Bond ETF (betekenis, voorbeelden) - Top 3 soorten obligatie-ETF's

Bond ETF Betekenis

Bond ETF (Exchange Traded Funds) is een fonds dat belegt in verschillende banden, variërend van lange en korte termijn tot bedrijfsobligaties en overheidseffecten. Net als een beleggingsfonds is de Bond ETF een op de beurs verhandeld fonds dat belegt in een mandje obligaties, waaronder staatsobligaties of bedrijfsobligaties. De Bond ETF wordt op de beurs verhandeld, in tegenstelling tot obligaties die zijn uitgegeven via een onderhandse plaatsing of een over-the-counter-markt.

Soorten obligatie-ETF's

Afhankelijk van de onderliggende obligaties waarin het fonds belegt, kunnen de typen als volgt worden gescheiden:

# 1 - ETF voor staatsobligaties of staatsobligaties

ETF's voor staatsobligaties of staatsobligaties bestaan ​​uit obligaties die zijn uitgegeven door de overheid. Deze beleggingen hebben een hoge rating aangezien de overheid ze uitgeeft, waardoor het rendement op deze obligaties iets lager is. Zoals terecht wordt gezegd: hoe hoger het risico, hoe hoger het rendement. De rentetarieven op deze effecten zijn veel te kort en de looptijd van deze effecten is lang.

Voorbeelden

• Mortgage Back Securities ETF - Deze ETF's worden ondersteund door een pool van vastgoedhypotheken en stellen banken in staat hypotheken aan te bieden.
• US Treasury ETF - Dit type ETF's omvat de Treasury-obligaties die zijn uitgegeven door de Amerikaanse overheid, deze dragen het minimale risico, en daarom wordt het rendement ook geminimaliseerd.
• Treasury Inflation-Protected Securities ETF - Zoals de naam al doet vermoeden, beschermt deze ETF de beleggers tegen een toename van de inflatie. De hoofdwaarde van het fonds stijgt of daalt in lijn met de CPI, wat betekent dat als de inflatie schiet, de waarde van het fonds ook zal stijgen.

# 2 - Bedrijfsobligaties ETF

Corporate Bond Exchange Traded Funds bestaat uit obligaties die zijn uitgegeven door organisaties waarvan de opbrengsten worden gebruikt voor bedrijfsactiviteiten of herfinanciering van projecten, afhankelijk van de vereisten van de organisatie. Aangezien particuliere organisaties deze uitgeven, worden de obligaties als risicovol beschouwd en leveren ze dus een hoger rendement op. In vergelijking met aandelen zijn obligaties minder riskant omdat in het geval dat de emittent failliet gaat, de verschuldigde rechten voor de obligatiehouders worden betaald voor de aandeelhouders.

Voorbeelden

• Investment Grade ETF - Obligaties met een rating van AAA tot BBB worden investment-grade obligaties genoemd, die als hoge kredietratings worden beschouwd. Dit betekent dat het risico van de uitgevende instelling om in gebreke te blijven erg laag is, en daarom is het rendement een beetje laag in vergelijking met andere ETF's van bedrijfsobligaties.
• Junk Bond ETF - Zoals de naam al doet vermoeden, zijn dit obligaties die zijn uitgegeven door organisaties met een zwakke kredietwaardigheid en een grotere kans op wanbetaling. Deze ETF's hebben een verscheidenheid aan Junk Bonds en bieden daarom hogere opbrengsten, om nog maar te zwijgen van het hogere risico dat eraan verbonden is vanwege de geloofwaardigheid van de emittent.

# 3 - ETF voor brede marktobligaties

Dit is het meest populaire type op de beurs verhandelde obligatiefondsen, aangezien het veel obligaties in één fonds aanbiedt, waaronder staatsobligaties tot bedrijfsobligaties. Aangezien deze verschillende obligaties in het fonds hebben, verkleint het beleggen in dergelijke fondsen het risico om de investering volledig mis te lopen, waardoor de weg vrijgemaakt wordt voor een langetermijnbeleggingsoptie met regelmatig rendement.

Voorbeeld

De Unconstrained Bond Exchange Traded Funds stellen de fondsbeheerder in staat te beleggen in obligaties in verschillende geografische gebieden, markten, kredietratings en valuta's, waardoor het fonds in staat is om maximaal te profiteren van de voordelen. Aangezien de fondsbeheerder de vrijheid heeft om in elke gewenste obligatie te beleggen, kunnen ze op zoek gaan naar de obligaties met het beste rendement tegen de laagst mogelijke kosten. Vanwege deze vrijheid kan de Unconstrained Bond ETF duurder zijn dan andere Bond Exchange Traded Funds.

Voordelen van Bond ETF

Hieronder volgen de voordelen van Bond Exchange Traded Funds.

• Hiermee kunnen investeerders met beperkt kapitaal in de obligatiemarkt investeren, wat anders een kostbare aangelegenheid kan blijken te zijn.
• Beperkt risico in vergelijking met aandelen of onderlinge fondsen, aangezien de obligatie-ETF's in obligaties beleggen, en in geval van faillissement worden de obligatiehouders eerder betaald dan de aandeelhouders.
• Alternatieve beleggingsoptie voor beleggers die willen beleggen in effecten met een laag risico voor rendement op lange termijn.
• De rentebetaling wordt maandelijks betaald en meerwaarden worden geleverd via een jaarlijks dividend.
• Zelfs als een specifieke obligatie ondermaats presteert, kan de belegger zich herstellen van de investering in een mandje obligaties via obligatie-ETF's.
• Bond Exchange Traded Funds zijn wereldwijd verkrijgbaar.

Nadelen van Bond ETF

Hier bespreken we enkele van de nadelen van Exchange Traded Funds op obligaties.

• Het risico om de hoofdsom te verliezen is groter bij het beleggen in een obligatie-ETF, aangezien de Bond Exchange Traded Funds die geen looptijd hebben, niet garanderen dat de totale hoofdsom zal worden terugbetaald.
• De verandering in rentetarieven heeft invloed op de prijs van de ETF en daarom wordt het een uitdaging om het renterisico te beperken.
• Investeren in een obligatiebeurs verhandeld fonds vereist gedegen kennis over hoe obligaties functioneren, aangezien de belegger moet begrijpen of direct beleggen in een obligatie een betere optie is dan beleggen in een obligatie-ETF.
• Omdat het een laag risico met zich meebrengt, wordt het rendement geminimaliseerd in vergelijking met het potentiële rendement dat kan worden behaald door te beleggen in aandelen.

Belangrijke punten

• iShares Investment Grade bedrijfsobligaties zijn de grootste op de beurs verhandelde fondsen van beleggingskwaliteit.
• Sommige Bond Exchange Traded Funds kunnen een alternatief zijn voor geldmarktbeleggingen, omdat ze de flexibiliteit bieden van vastrentende ETF's op korte en ultrakorte termijn.
• Aangezien de obligatie-ETF's op de beurs worden verhandeld zoals aandelen, heeft het aantrekkelijke eigenschappen zoals aandelen - jaarlijkse dividenden.
• Bond Exchange Traded Funds kunnen op de open markt worden gekocht en verkocht, afhankelijk van de vraag in de markt naar de ETF.

Conclusie

Bond Exchange Traded Funds zijn passief beheerde fondsen die beleggen in een overvloed aan vastrentende effecten en worden verhandeld op een beurs. Obligatie-ETF's brengen een lager bedrag in rekening dan de feitelijke obligatie, waardoor beleggers met een lager kapitaal in de obligaties kunnen beleggen, wat prijzig kan zijn. Sommige obligatie-ETF's hebben een vooraf bepaalde vervaldatum die varieert van 3 jaar tot 10 jaar en staan ​​bekend als ETF's voor obligaties met een beoogde looptijd.