Wat is jaarlijks rendement?
Het jaarlijkse rendement is het inkomen dat gedurende een jaar op een investering wordt gegenereerd als percentage van het geïnvesteerde kapitaal en wordt berekend aan de hand van het meetkundig gemiddelde. Dit rendement geeft details over het samengestelde rendement dat jaarlijks wordt verdiend en wordt gebruikt om het rendement van verschillende beleggingen zoals aandelen, obligaties, derivaten, beleggingsfondsen enz. Te vergelijken.
Hoe het jaarlijkse rendement te berekenen?
Hier betekenen jaren het aantal jaren waarvoor een investering wordt aangehouden. De term eindwaarde betekent de waarde van de investering aan het einde van de periode waarvoor het rendement wordt berekend, inclusief de waarde van enig ander rendement dat op een dergelijke investering wordt verdiend, zoals dividendinkomsten. En beginwaarde betekent de waarde van de investering aan het begin van de periode. Om het jaarlijkse rendement te berekenen, zijn dus de eindwaarde, de beginwaarde en het jarenlange bezit vereist.
Voorbeeld
Stel dat een aandeel wordt gekocht door een persoon die op 1 st Jan 2001for $ 30. De voorraad wordt verkocht op de 31 ste december 2005 voor $ 46. Ook, afgezien van de verkoop overgaan, de belegger heeft een dividend ontvangen op de beurs van een bedrag gelijk aan $ 4 tijdens het houden van de voorraad. Laten we eens kijken hoe we in dit geval het jaarlijkse rendement van de voorraad kunnen berekenen.
Oplossing:
Jaarlijks rendement = (50/30) 1/5 - 1 = 10,76%
Verschil tussen jaarlijks rendement en absoluut rendement
Absoluut rendement met betrekking tot een investering betekent het inkomen dat met die investering gedurende een bepaalde periode wordt verdiend. Het verwijst dus naar de toename of afname van de waarde van de investering voor een bepaalde periode, uitgedrukt in percentage. Het absolute rendement vergelijkt het rendement van een bepaalde investering niet met een benchmark of criterium. Het wordt ook wel een totaalrendement genoemd en weerspiegelt de totale winst of het verlies dat op de investering is behaald zonder rekening te houden met enige andere factor.
Aan de andere kant is het het gemiddelde rendement van een investering gedurende een bepaald jaar, dat wil zeggen jaarlijks. Hetzelfde levert dus het rendement op dat een specifieke investering in een jaar oplevert, berekend op basis van geometrisch gemiddelde. Het jaarlijkse rendement van de ene investering kan worden vergeleken met dat van een andere om te bepalen welke van hen het beter doet.
Voordelen
- Het is een indicator van het samengestelde rendement van een investering op jaarbasis.
- Het jaarlijkse rendement van een investering kan worden vergeleken met andere investeerders om de prestatie van de investering in vergelijking met een andere te bepalen.
- Het helpt een belegger om te beslissen of het al dan niet winstgevend is om in een bepaald actief te investeren.
- Het jaarlijkse rendement in de ene periode kan vergeleken worden met het rendement in de volgende periode om te bepalen of het rendement stijgt of daalt.
Nadelen
De enige beperking die aan het jaarlijkse rendement is verbonden, is dat dit niet de enige bepalende factor is voor het rendement van een investering, en dat andere factoren ook in overweging moeten worden genomen voordat een investeringsbesluit wordt genomen. Het rendement van een bepaald aandeel kan bijvoorbeeld afnemen omdat de hele sector lijdt onder een beleidsbesluit van de overheid.
Conclusie
Het jaarlijkse rendement is een essentiële factor bij het bepalen van de prestatie van een bepaalde investering. Men zal echter ook de andere factoren die de prestatie van de genoemde investering kunnen beïnvloeden, niet negeren.
