Wat is verliesaversie?
Verliesaversiebias is een cognitief fenomeen waarbij een persoon meer door het verlies dan door de winst zou worden getroffen, dwz in economische termen is de angst om geld te verliezen groter dan om meer geld te verdienen dan het bedrag dat verloren zou kunnen gaan, dus daarom is een bias aanwezig om het verlies eerst te voorkomen.
Uitleg
Heb je ooit deze uitdrukking gehoord - "de verliezen zijn groter dan de winsten"? Zo ja, dan weet u al waar we het hier over hebben. In dit artikel gaan we dieper in op een concept dat 'verliesaversie' wordt genoemd. Dit concept is een integraal onderdeel van behavioral finance. En als u betrokken bent bij investeringen, handel, marketing of welk soort bedrijf dan ook, dan moet u dit concept tot in detail kennen.
Verliesaversie drukt de one-liner uit: "de pijn van verliezen is twee keer zo groot als het plezier van winst." We kunnen bijvoorbeeld praten over een fenomeen dat we bij investeerders zien. Als je nieuwe investeerders vraagt om te investeren in de aandelenmarkt, is het eerste antwoord dat ze zullen geven: "Nee, ik wil niet ten prooi vallen aan de verliezen van de aandelenmarkt." Het meest hilarische is dat ze niet eens iets over de aandelenmarkt weten, maar toch willen ze koste wat het kost verliezen / risico's vermijden.
Verlies aversie vooringenomenheid
Kijk maar eens naar de advertentie op Amazon. Ze gebruiken het concept "verliesaversie" vooringenomenheid om mensen te overtuigen om op zijn vroegst te kopen.
Waarom is het belangrijk om "verliesaversie" te begrijpen?
We denken vaak dat we een logisch oordeel vellen als we iets proberen te kopen / verkopen. Maar na het begrijpen van "verliesaversie" vooringenomenheid, is er een vraagteken in hoe logisch / rationeel ons denken is.
Denk hierover na. Stel dat een merk plotseling de prijs zou verhogen. Als iemand vroeger zijn shirts kocht, boden ze 10% korting op de prijzen. Nu bieden ze hetzelfde shirt aan in 10% meer prijzen. Wat zou er gebeuren met de vraag naar de shirts? Je raadt het goed. Het zal drastisch verminderen. Laten we nu het scenario veranderen. Laten we zeggen dat het merk plotseling de prijs verlaagt. Vroeger, toen iemand zijn shirts kocht, boden ze de shirts aan voor $ 15. Nu bieden ze hetzelfde shirt aan voor $ 12. Wat denk je dat er met de vraag zal gebeuren? Het zal zeker toenemen, maar niet zoveel als het zou zijn verminderd in het vorige scenario.
Als u dit scenario begrijpt, kunt u uw producten prijzen op een manier die meer inkomsten genereert, de vraag verhoogt en u helpt om op te vallen. Tegelijkertijd zou u zich als koper meer bewust zijn van deze vooroordelen en hier niet aan ten prooi vallen bij het kopen / kiezen van iets.
Voordat we het hebben over hoe u vooringenomenheid bij verliesaversie kunt voorkomen, laten we eens kijken naar een ander gerelateerd concept, dat even belangrijk is.
Bijziend verliesaversie
Bijziend verliesaversie is een tijdelijke situatie waarin men het grote geheel uit het oog verliest als gevolg van een bepaalde gebeurtenis. Bijziend verliesaversie gebeurt bij mensen, meestal op investeringsgebied. Zelfs met de meest professionele en geïnformeerde belegger valt hij in de val van kortzichtige verliesaversie.
Als je een investeerder bent en al heel lang belegt, zou je weten dat je tijdens een plotselinge crash op de aandelenmarkt in paniek raakte en probeerde al je aandelen te verkopen omdat je niet alles kwijt wilde. Zelfs als je jezelf een logische, rationele en ervaren investeerder noemt, heb je jezelf nog steeds belachelijk gemaakt en kon je het grote plaatje voorlopig niet zien.
Nou, als dat is gebeurd, kan het je niet worden verweten, want het gebeurt met alle investeerders (professioneel en nieuw)! Om kortzichtige verliesaversie te voorkomen, moet u weten dat u geen aankoop- / verkoopbeslissing kunt nemen op basis van uw emotie / hoe u zich voelt tijdens een door paniek getroffen moment. Wanneer u last heeft van bijziend verlies, hoeft u alleen maar het moment los te laten zonder overhaaste beslissingen te nemen. Als je eenmaal kalm bent geworden en weer normaal bent geworden, kun je nadenken en beslissen.
Hoe verliesaversie voorkomen?
Het vermijden van vooringenomenheid bij verliesaversie is moeilijker dan het vermijden van bijziendheid voor verliesaversie, omdat bijziend verliesaversie een tijdelijk iets is; maar verliesaversie zit veel meer ingebakken in ons onderbewustzijn, en zelfs als we proberen gezond te worden, lopen we nog steeds in de val van verliesaversie.
Dus hoe zou men verliesaversie vermijden?
Verliesaversie is niet alleen een kwestie van gedragsfinanciering of gedragseconomie. Het is een filosofie die de samenleving ons aanmoedigt om te volgen (onthoud status-quo-bias). Laten we zeggen dat team A een voetbalwedstrijd speelt met team B. Nu verdedigt team A team B met alle macht. En team B valt de hele tijd aan. Natuurlijk wint team B de wedstrijd, maar beide teams probeerden verlies te voorkomen door -
- Spelen om niet te verliezen &
- Spelen om te winnen zodat ze niet door de pijn van verlies hoeven te gaan;
Het idee van verlies zit ingebakken in de menselijke geest, en ongeacht welke beslissing mensen proberen te nemen (zelfs als ze denken dat ze de meest logische beslissing nemen), ze proberen eigenlijk altijd verliesavers te worden.
U vragen om verliesaversie te vermijden, is hetzelfde als zeggen dat u zich van de samenleving moet ontdoen. Het is mogelijk, maar op de een of andere manier kunnen we ook profiteren van verliesaversie.
Hier is hoe.
Winnen is ook belangrijk. Zoals we eerder in het voorbeeld van een voetbalwedstrijd hebben gezien, kan verliesaversie een team helpen winnen (als ze de juiste strategie kunnen bedenken). Vooringenomenheid bij verliesaversie kan een nieuwe belegger ook helpen verlies te voorkomen door minder hebzuchtig te worden over het verdienen van meer geld.
De samenleving waardeert alleen de toppresteerder. Als je er niet in slaagt een topper te worden, maak je geen schijn van kans. In het bestverkochte boek 'The Dip' stelt marketinggoeroe Seth Godin dat stoppen verschillende vormen heeft. Als je het juiste op het juiste moment kunt opgeven, zul je winnen. Stel dat u een flinke som geld heeft geïnvesteerd. Nu heb je gemerkt dat de aandelenkoers een aantal maanden achter elkaar aan het dalen is. Als u niet veel geld wilt verliezen, belt u onmiddellijk uw effectenmakelaar en verkoopt u de aandelen die afnemen. We zullen het geen vooringenomenheid noemen; het is eerder voorzichtigheid om op het juiste moment te stoppen.
Stoppen blijkt echter niet altijd zinvol te zijn. Als u stopt alleen omdat u afkerig bent van verliezen zonder voldoende bewijs te hebben om uw beslissing te valideren, zijn uw kansen om te winnen gering. Als u bijvoorbeeld geen bedrijf start alleen omdat u geen geld wilt verliezen en in een doodlopende baan wilt blijven, zult u in de echte zin verliezen (zelfs als u denkt dat u verlies vermijdt ).
Over het vermijden van verliesaversie kan in het algemeen niet worden gesproken. Het is erg subjectief, en het verschilt van mensen tot mensen en van situaties tot situaties. Als u verlies wilt voorkomen, maar tegelijkertijd geen nieuwe kansen wilt missen, probeer dan een evenwichtige aanpak te volgen. Het is gegeven dat je niet altijd en in elke situatie kunt winnen. Maar als u geen enkel risico neemt omdat u probeert verlies te vermijden, weet dan dat het grootste risico schuilt in een risicoloos leven.
Conclusie
Verliesaversie-vooringenomenheid houdt verband met veel andere vooroordelen, zoals zekerheidseffect, isolatie-effect, status-quo-vooringenomenheid, schenkingseffect, misvatting over verzonken kosten, enz. Dus om goed naar verliesaversie te kijken, moet u de context van uw beslissing kennen evenals de inhoud.
En niemand kan je vertellen of je gelijk hebt of niet zonder eerst te weten waarom je deed wat je deed. Verliesaversie is niet alleen een gewoonte; het is ook psychologie. Als u de psychologie achter uw specifieke gedrag kent, kunt u de meeste vooroordelen wegnemen en beslissen op basis van de feiten die voor u worden gepresenteerd.
