Inkomen aandelen definitie
Inkomstenaandelen, ook wel bekend als dividendaandelen, zijn de aandelenaandelen die een consistent en regelmatig inkomen opleveren in de vorm van een dividend aan hun kopers. De meest voorkomende kenmerken van dergelijke aandelen zijn lage volatiliteit, regelmatige dividenduitkeringen van de afgelopen 10 tot 15 jaar, en regelmatige stijging van dividenduitkeringen en vertonen een patroon van toenemende winstgroei. Hoewel de dividenduitkering van dergelijke aandelen mogelijk consistent toeneemt, is er een beperkte ruimte in termen van toekomstige groei van het geïnvesteerde kapitaal.
Hoe te herkennen?
Hieronder staan de belangrijkste kenmerken:
- Lage prijsvolatiliteit : lage volatiliteit betekent dat de prijs van de aandelen niet dramatisch fluctueert over een korte periode. Er kunnen in de loop van de tijd kleine veranderingen in de waarde optreden.
- Regelmatige dividenduitkering: Er is een consistente en gestage betaling van dividenden over een periode van jaren.
- Consistente toename van dividenduitbetalingen: Een belangrijk kenmerk van bedrijven met een goede financiële sterkte is dat ze niet alleen regelmatig dividenduitbetalingen doen, maar ook dat een percentage van de dividenden regelmatig toeneemt.
- Weinig groei in geïnvesteerd kapitaal: er is een zeer lage kapitaalgroei.
Strategieën voor het beheren van inkomensaandelen
- Strategieën zijn afhankelijk van het doel van het kopen van de aandelen.
- Als het doel van beleggen is om een stabiele en regelmatige bron van inkomsten te bieden, dan is de strategie voor de belegger om een portefeuille op te bouwen van de aandelen die in het verleden jarenlang een regelmatig dividend hebben uitgekeerd en die hopelijk in de komende jaren zullen worden voortgezet. toekomst ook.
- Als het doel van beleggen niet alleen een regelmatig maar stijgend dividendinkomen is, dan is de strategie om te beleggen in aandelenopties met de geschiedenis van het regelmatig uitbetalen van een toenemend dividend.
- Als het doel van beleggen zowel regelmatige inkomsten als kapitaalgroei is, dan zou de strategie moeten zijn om te letten op de aandelen die gedurende de tijd een regelmatig inkomen en voldoende vermogenswinst opleveren.
Voorbeelden
Inkomstenaandelen worden meestal gegenereerd in sectoren als telecommunicatie, nutsbedrijven, basisconsumptiegoederen, gezondheidszorg, aardolie en energie.
Inkomstenaandelen versus groeiaandelen
| Bijzonderheden | Inkomen voorraad | Groei voorraad | ||
| Betekenis | Inkomstenaandelen zijn bedrijven met lagere prijzen en hogere waarde. | Groeiaandelen zijn bedrijven met hogere aandelenkoersen en lagere inkomsten. | ||
| Risico | Deze aandelen zijn minder riskant omdat het al gevestigde bedrijven zijn. | Deze bevatten meer risico. | ||
| Uitbetaling van dividend | Stabiele dividenduitbetaling. | Meestal wordt er geen dividend uitgekeerd. | ||
| ROI | Genereert geen of weinig meerwaarde. | Genereert een hogere meerwaarde. |
Voordelen
Hier zijn een paar voordelen van het investeren in deze aandelen:
- Regelmatig en snel rendement op investeringen: er is een regelmatige dividendbetaling in het geval van inkomensaandelen. Een dividend wordt op maand- of kwartaalbasis uitgekeerd.
- Verhogen van dividendbetalingen: Winstgevende bedrijven verhogen vaak hun dividend. Telkens wanneer er hogere winsten zijn, verhogen bedrijven hun dividenduitkeringen aan hun aandeelhouders. Wal-Mart Inc. is een voorbeeld van een bedrijf dat in de loop van de tijd zijn dividendbetalingen aan aandeelhouders heeft verhoogd.
- Minder risico : deze aandelen houden minder risico in, aangezien de bedrijven die dergelijke aandelen uitgeven goed ingeburgerd zijn en niet veel worden beïnvloed tijdens bearmarkten. Dit zijn de eerste keuze voor beleggers die een stabiel rendement en minder risico willen.
Nadelen
Hier zijn een paar nadelen van beleggen in deze aandelen.
- Geen gegarandeerde dividendbetalingen: het is mogelijk dat het bedrijf dat ooit zeer goed presteerde, niet langer genoeg winst genereert om een dividend uit te keren aan zijn aandeelhouders. Er kunnen veel redenen zijn waarom de markt traag wordt.
- Minder rendement op investeringen: aangezien het bedrijf alle overtollige winsten als dividend aan zijn investeerders betaalt, is er geen geld meer voor de groei van het bedrijf. Dus geen stijging van de voorraadwaarde.
- Veranderingen in rentetarieven: Stijging van de rentetarieven leidt tot hogere opbrengsten uit obligaties en vastrentende beleggingen, die op hun beurt de prijs van inkomensaandelen beïnvloeden en de waarde van de beleggersportefeuille verlagen.
- Inflatie : de stijging van het dividend is mogelijk niet gelijk aan de stijging van de inflatiecijfers. Dus als u voor uw dagelijks leven volledig afhankelijk bent van dergelijke aandelen, kan dat een probleem zijn.
- Belastingen: dividendinkomsten zijn belastbaar inkomen. Dit verlaagt ook het rendement voor de belegger.
Conclusie
Inkomstenaandelen zijn de meest voorkomende componenten van beleggersportefeuilles vanwege de verschillende voordelen. Het helpt om een regelmatige bron van inkomsten te behouden voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen. Dit zijn minder risicovolle vormen van investeringen, aangezien de bedrijven voldoende gevestigd zijn om stabiel te blijven tijdens de bearmarkten dan de andere aandelen.
