Evenwichtige fondsen Betekenis
Balanced Funds zijn de fondsen die het geld beleggen in de mix van zowel aandelen als obligaties met als doel het hoge rendement van de fondsen te behalen en het risico in evenwicht te brengen met behulp van de diversificatie en deze fondsen hebben over het algemeen meer risico wanneer vergeleken met de vastrentende fondsen, maar het minder risico in vergelijking met de pure aandelenfondsen.
In India hebben evenwichtige fondsen over het algemeen 30% -40% van hun belegging in aandelen en de rest in obligaties en (of) andere schuldbeleggingsinstrumenten. Deze fondsen worden, net als andere, ook beïnvloed door de bewegingen op de aandelenmarkten, aangezien een specifiek deel aandelengeoriënteerd is. De waarden van deze fondsen als geheel moeten echter minder volatiel zijn in vergelijking met een 100% aandelenfonds.
Geschiktheid van het saldo
Het is een ideale investeringsoptie, vooral voor investeerders die dat ook zijn
- op zoek naar een stabiel en stabiel rendement met een middellange investeringsperiode / winstperiode (zeg vijf jaar)
- nieuwkomers in de groep van investeerders met geen of beperkte investeringskennis
- op zoek naar diversificatie in investeringsmogelijkheden
- Vereist om zich terug te trekken met behoud van investering.
Het zou in de eerste plaats geen ideale investeringsoptie zijn voor investeerders die dat ook wel zijn.
- Bereid om een hoger risico te nemen of te beheren
- Op zoek naar een hoog rendement voor hun investeringen
- U wilt beleggen in een specifieke keuze van het fonds, aangezien de selectie van fondsen in handen is van de fondsbeheerder.
Voorbeelden
De heer Raj wil een bedrag van Rs.1,00.000 investeren
Stel dat Raj een minder risiconemer is en niet bereid is om een hoog risico te nemen met zijn investeringskeuze. Hij zou een gediversifieerde beleggingsportefeuille kunnen hebben volgens de onderstaande tabel.
Schuldgericht fonds
Stel dat Raj een risiconemer is en bereid is een hoog risico te nemen met zijn investeringskeuze. Hij zou een gediversifieerde beleggingsportefeuille kunnen hebben volgens de onderstaande tabel.
Equity Oriented Fund
Een belegger moet altijd attent zijn en onthouden dat zijn belegging in evenwichtige fondsen niet altijd beschermd is tegen marktbewegingen en nog steeds een risico met zich meebrengt.
Voordeel in evenwichtige belastingheffing
Vanuit fiscaal oogpunt is het belastingbeleid voor aandelen- en schuldfondsen verschillend. Als een belegger een gebalanceerd fonds korter dan 12 maanden aanhoudt, wordt het ingedeeld onder kortlopend, en indien het langer duurt dan 12 maanden, wordt het ingedeeld onder langlopend.
Volgens de recente updates zullen de investeringen die in schuldfondsen zijn gedaan en gedurende meer dan drie jaar in India worden aangehouden, worden gecategoriseerd onder de lange termijn en worden er vermogenswinstbelastingpercentages met indexatievoordeel geheven. Alle inkomsten uit kortetermijninvesteringen op schuldinvesteringen zouden worden toegevoegd aan het inkomen en belast volgens de inkomstenbelastingplaat waaronder de belegger zal vallen.
Hoe langer u uw evenwichtige fonds aanhoudt, des te beter is het belastingvoordeel dat zij opleveren
