Trade Finance Betekenis
Trade Finance financiert handelstransacties (zowel nationaal als internationaal) en kan worden uitgevoerd in aanwezigheid van zowel koper als verkoper van producten en diensten en kan worden gefaciliteerd met de hulp van verschillende tussenpersonen zoals bankinstellingen en financiële instellingen.
Met handelsfinanciering kunnen bedrijven hun producten en diensten met veel gemak importeren en exporteren. Het verwijst naar de financiële instrumenten die een entiteit in gebruik neemt om buitenlandse handel en commercie te vergemakkelijken. Handelsfinanciering omvat niet alleen alle faciliteiten met betrekking tot kredietverlening, maar ook de uitgifte van LC's (Letters of Credit), exportfacturering, verbeurdverklaring, exportkredieten en ook verzekeringen.
Hoe werkt het?
Handelsfinanciering is een van de handigste manieren om kredietfaciliteiten te beheren. Hiermee is het benodigde geld onmiddellijk toegankelijk in plaats van te hoeven wachten tot de betalingen van de kopers binnenstromen en biedt het meestal een hefboomwerking van 120 dagen om de cashback te betalen.
Soorten handelsfinanciering
Hieronder volgen de typen -
- Handelskrediet - Handelskrediet is een trust die tussen een koper en een verkoper ligt met betrekking tot betalingen die door de eerste worden voorgesteld om op een later tijdstip aan de laatste te worden betaald.
- Contante voorschotten - Contante voorschotten zijn een betaling van ongedekte fondsen aan exporterende bedrijven voordat de goederen worden verzonden.
- Discontering van vorderingen - vorderingen zijn financiële documenten die tegen sterk gereduceerde prijzen worden verkocht voor onmiddellijke betaling.
- Termijnleningen - Langlopende schulden zoals commerciële hypotheken, leningen en rekening-courantkredieten zijn duurzamere opties voor financiering in vergelijking met door activa gedekte financiering.
- Leasing en door activa gedekte financiering - Bij leasing gaat het erom verschillende fondsen te lenen tegen waardevolle activa zoals voertuigen, machines, enz. Door activa gedekte financiering kunnen bedrijven activa kopen en zich minder zorgen maken over hun onderhoud. Asset-backed financiering biedt ook belastingvoordelen.
- Andere soorten - Seedfinanciering, crowdfunding, angel-investeringen, VC-financiering (durfkapitaal), floatatiekosten, enz. Zijn de andere soorten.
Betalingsmethoden die worden gebruikt bij handelsfinanciering
- Vooruitbetaling - Bij dit type betalingsmethode vereffent de koper 30 procent van de betaling aan de leverancier tijdens het bestellen en de rest 70 procent wanneer de goederen en diensten naar hem worden verzonden.
- L / C of kredietbrief - kredietbrief of L / C geeft de verkoper van de goederen en diensten twee garanties, waarmee wordt bevestigd dat de koper de betaling zal initiëren. De eerste garantie wordt ontvangen van de bank van de koper, terwijl de tweede garantie wordt ontvangen van de bank van de verkoper.
- Wissels ter incasso - Wissels zijn een soort betaalmethode die ervoor zorgt dat de export vertrouwen heeft met betrekking tot de inning van betalingen aan zijn of haar overmakende bank.
- Open account - Dit type betaalmethode wordt gebruikt door partners van een bedrijf die veel vertrouwen in elkaar hebben. De zakenpartners moeten hiervoor een aparte bankrekening hebben bij de correspondentbanken.
Hoe vermindert handelsfinanciering het risico?
Er zijn verschillende soorten risico's verbonden aan handelsfinanciering.
- Productrisico's
- Productierisico's
- Transportrisico's
- Valutarisico's
Handelsfinanciering helpt bij het verminderen van de vertraging van de verzending van goederen op een manier dat deze op tijd worden ontvangen en geïnspecteerd door de ontvanger, wat vertrouwen opbouwt tussen de kopers en de verkopers en tal van risico's minimaliseert, zoals vertraging bij betalingen, problemen met de wisselkoers, verlies of diefstal van producten en diensten die kunnen voortvloeien uit dergelijke gecompliceerde transacties. Hiermee kunnen verschillende soorten risico's zoals productrisico's, productierisico's, transportrisico's en valutarisico's worden beperkt of samen adequaat worden aangepakt.
Voordelen
Het creëert tonnen gelijke kansen voor iedereen. Handelsfinanciering is een mechanisme waarmee het tijdsverloop tussen de verzending van een product of grondstof van de ene markt tot de aankomst op een andere markt efficiënt wordt overbrugd. Handelsfinanciering helpt bij het verminderen van talrijke risico's, zoals verlies of diefstal van producten, ook bekend als productrisico's, productierisico's, transportrisico's, wisselkoersrisico's (valutarisico's), enz. Door de waarschijnlijkheid van dergelijke risico's te verkleinen, kunnen kopers en verkopers kan vrij handelen zonder zich zorgen te hoeven maken over verliezen.
Handelsfinanciering helpt ook bij het tot stand brengen van een diepgaande en langdurige relatie tussen een koper en een verkoper, aangezien het de basis legt voor wederzijds vertrouwen en begrip. Het elimineert zelfs de mogelijkheid van vertraging in betalingen en de levering van goederen en diensten, wat uiteindelijk bijdraagt aan de ontwikkeling van een gezonde en sterke relatie tussen koper en verkoper. Het is een gemakkelijke manier om kortetermijnfinanciën te regelen en het helpt een bedrijf zich ook te concentreren op verschillende soorten groeiactiviteiten. Het maakt het mogelijk om financiering te verzekeren tegen activa en verzekeringspolis.
Nadelen
Een van de redenen waarom handelsfinanciering sterk wordt ontmoedigd, zou kunnen zijn dat het erg duur kan zijn als de betalingen in ieder geval vertraging oplopen of niet op tijd worden verwerkt. Een andere reden zou kunnen zijn dat het zeker gebaseerd is op het feit dat we een behoorlijk trackrecord hebben op het gebied van terugbetalingen en bedrijfsvoering, en dit maakt hetzelfde lagere toegankelijk voor nieuw gevormde bedrijven.
Conclusie
Trade Finance is een soort kortlopend krediet dat wordt gebruikt door entiteiten die betrokken zijn bij de export en import van producten en diensten. Het maakt het veiligstellen van kortetermijnfinanciering gemakkelijk of helemaal niet, het bedrijf heeft een goede handelsreputatie en de transacties hier zijn sterk beveiligd tegen activa en, in sommige gevallen, ondersteund door verzekeringspolissen. Handelsfinanciering helpt ook bij het omgaan met risico's zoals productierisico's, productrisico's, transportrisico's en wisselkoersrisico's.
