Overzicht van banken in Japan
De banken in Japan werken op dezelfde manier als instellingen over de hele wereld die reguliere financiële diensten aanbieden. Met de komst van technologie maakt Japan snel vorderingen in de voorhoede van onlinebankieren. De Bank of Japan (Centrale Bank) werd in 1882 opgericht om de binnenlandse geldvoorraad te controleren en als "Lender of Last Resort" voor de Japanse banken op te treden.
Momenteel maakt het financiële systeem in Japan een regime van negatieve rentetarieven door, waarbij spaarders moeten betalen voor het sparen van hun geld en geldschieters worden betaald voor het lenen van geld.
Structuur van banken in Japan
Het banksysteem van Japan is opgesplitst in:
- Buitenlandse banken
- Banken met een binnenlandse vergunning, waaronder regionale banken, stadsbanken en trustbanken
De traditionele banken in Japan waren onderverdeeld in duidelijk gedefinieerde segmenten:
- Commerciele banken
- Langlopende kredietbanken
- Trust Banks (Retail Banking-activiteiten)
- Leningen en spaarbank
Het was in de jaren tachtig dat ook niet-bancaire activiteiten (consumentenleningen, creditcard) de kop opstaken en toen begonnen dergelijke organisaties ook traditionele functies van banken aan te bieden (bijvoorbeeld het verstrekken van leningen). Vervolgens, in 1990, waren de 5 grootste banken ter wereld Japanse banken in termen van totale activa. Dergelijke banken openden filialen over de hele wereld, handelden in FOREX-activiteiten en floreerden de positie van het Japanse banksysteem op de wereldkaart.
Lijst met top 10 banken in Japan
- Mitsubishi UFJ Financial Group
- Japan Post Bank
- Mizuho Financial Group
- Sumitomo Mitsui Financial Group
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
- Fukuoka Financial Group
- Chiba Bank
- Bank of Yokohama / Concordia Financial Group
- Hokuhoku Financial Group
Laten we ze allemaal in detail uitleggen -
# 1. Mitsubishi UFJ Financial Group
Deze bank, een van de belangrijkste bedrijven van de Mitsubishi Group, is de grootste financiële groep van Japan en 's werelds op een na grootste bankholding. Het is het op een na grootste bedrijf in Japan in termen van marktkapitalisatie met het hoofdkantoor in Chiyoda, Tokio. Het beheert een verscheidenheid van zijn activiteiten, zoals Retail Banking, Corporate Banking en Trust-activa met zijn aanwezigheid in ongeveer 50 landen. De nettobedrijfswinst voor 1Q17 was ¥ 349,0 yen.
# 2. Japan Post Bank
Opgericht in 2006 en met het hoofdkantoor in Tokio, is voornamelijk een spaarinstelling. Dit was een onderdeel van de reorganisatie van Japan Post naar een postholding in Japan, waardoor geldbedrading tussen het postkantoor en het bankbedrijf mogelijk is. De leningsfaciliteiten omvatten de diensten in rekening-courant die gedekt zijn door Japanse staatsobligaties en tijdgebonden deposito's. Het is een van de grootste depositobanken van Japan en biedt ook landelijke diensten voor het opnemen van geld met internationale debet- en creditcards.
De totale activa van de banken bedroegen $ 714,4 miljard met een totaal inkomen van $ 3 miljard vanaf 2016
# 3. Mizuho Financial Group
Dit is een houdstermaatschappij van een overheidsbank met hoofdkantoor in het district Otemachi van Chiyoda in Tokio. Deze groep, opgericht in 2003, biedt verschillende bankdiensten over de hele wereld, zoals:
- Zakelijk en retailbankieren
- Zakelijk en institutioneel bedrijf
- Wereldwijd bedrijfsbankieren
- Diensten voor vermogensbeheer
- Markten en effecten
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
De bank heeft ongeveer 60.000 werknemers in dienst en had een nettoresultaat van JPY 118,2 miljard in het eerste kwartaal van 2017.
# 4. Sumitomo Mitsui Financial Group
Dit is een Japanse bankholding / financiële dienstverlener, opgericht in 2002, gevestigd in Chiyoda, Tokio. Het bezit activa ter waarde van $ 1,8 biljoen over de hele wereld en biedt diensten aan zoals:
- Persoonlijk bankieren
- Zakelijk bankieren
- Investeringsbankieren / -beheer
- Vermogensbeheer
- Kredietkaarten
Voor het jaar 2016 rapporteerde het totale activa van $ 1.656 miljard en een totaal inkomen van $ 8.749 miljoen. Het heeft een aantal dochterondernemingen die professionele diensten aanbieden voor respectieve financiële producten.
# 5. Norinchukin Bank
Het werd in 1923 opgericht door de Japanse regering ter ondersteuning van de landbouwvooruitzichten van het land. Het speelde een cruciale rol bij de wederopbouw na de Tweede Wereldoorlog, vooral met investeringen in de textielindustrie. Het is een van de grootste institutionele beleggers met een investeringsportefeuille van meer dan $ 400 miljard en activa van meer dan $ 850 miljard en staat bekend als het grootste hedgefonds van Japan met vestigingen in New York, Londen en Singapore.
De bank belegt in obligaties, securitisatiefaciliteiten, private equity, onroerend goed, bos en visserij. Vanaf 2016 bedroegen de totale activa van de bank $ 1.000 miljard en een totaal inkomen van $ 19 miljoen.
# 6. Resona Holdings
Het is de houdstermaatschappij van de Resona-groep (5 de grootste bankgroep) met het hoofdkantoor in Koto, Tokio. De belangrijkste operationele entiteiten van de groep zijn:
- Resona Bank (Corporate & Retail bank)
- Saitama Resona Bank
De focus van de groepen is om professionele diensten aan te bieden in de volgende segmenten:
- Individueel segment - Consultatie met betrekking tot persoonlijke leningen, vermogensbeheer / herstructurering
- Bedrijfssegment - Leningen voor bedrijven, vermogensbeheer, onroerend goed, bedrijfspensioen, bedrijfsopvolging en andere ondersteunende activiteiten voor de groei van een bedrijf.
- Marktsegment - Verantwoordelijk voor de aanschaf en exploitatie van fondsen, FOREX, obligaties en derivatenfaciliteiten
Voor Q1 2017 bedraagt het nettoresultaat toerekenbaar aan aandeelhouders 37,2 miljard yen en biedt het werk aan ongeveer 70.000 werknemers.
# 7. Fukuoka Financial Group
Dit is een Japans bedrijf dat genoteerd is aan de Nikkei en is opgericht als een financiële holding met de holding van de Shinwa Bank als een volledige dochteronderneming. Met het hoofdkantoor in Fukouka (de grootste stad van Kyushu gelegen in het zuiden van Japan). De voornaamste diensten van de groep zijn het bankwezen, dat deposito's, leningen, binnenlandse en deviezendiensten omvat.
Andere diensten omvatten garanties, revitaliseringsondersteunende bedrijven, beheer van leningen en incassobedrijven. Voor 2016 bedroeg het totale inkomen van de bank $ 2 miljard.
# 8. Chiba Bank
Deze bank is de 3 e grootste van het Japanse 64 regionale bankgroepen met betrekking tot de totale activa. Het hoofdkantoor is gevestigd in Chiba (grenzend aan Tokio) en heeft een van de belangrijkste industriële concentraties in heel Japan.
De strategie van de bank is om haar kantorennetwerk uit te breiden naar aangrenzende gebieden langs spoorlijnen die naar Tokio gaan. De nadruk ligt ook op de ontwikkeling van de zuidelijke prefectuur Chiba als toeristisch en resortgebied. Het is een van de weinige instellingen die NIM (netto rentemarges) op hun kredietfaciliteiten openbaar maken.
# 9. Bank of Yokohama / Concordia Financial Group
Dit is de grootste regionale bank van Japan die actief is in het zuidwesten van Tokio. Het werd gevormd te midden van een ineenstorting van verschillende bestaande banken in de regio om de financiële dienstverlening in de regio te vergemakkelijken. In 2015 kondigde de Bank of Yokohoma een fusie aan met Higashi-Nippon Bank voor de oprichting van de Concordia Financial-groep. Dit werd vervolgens genoteerd aan de Nikkei 225 beursindex.
# 10. Hokuhoku Financial Group
Het werd opgericht in 2003 met het hoofdkantoor in Toyama. Binnen deze groep worden de volgende segmenten geëxploiteerd:
- Hokuriku Bank
- Hokkaido Bank
- Anderen segmenteren
De bancaire segmenten bieden financiële diensten aan via bankactiviteiten. Het segment Overige behandelt de lease- en creditcardactiviteiten en de niet-bancaire dochterondernemingen.
De Hokuriku Bank en de Hokkaido Bank ondergingen in 2004 managementintegratie om de Hokuhoku Financial Group Inc. te vormen die vandaag de dag opereert als een superregionaal financieel netwerk dat de hele regio Hokuriko omvat (de gebieden Tokio, Osaka en Nagoya).
