CFP versus CWM-verschillen
Het CFP-examen, georganiseerd door de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), VS, richt zich op het curriculum dat kandidaten voorbereidt op vermogensplanning, risicobeheer, pensioenplanning en financieel management. Terwijl het CWM-examen wordt afgenomen door de American Academy of Financial Management (AAFM), VS en studenten voorbereidt op rollen als Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst en Financial Controller.
We zullen het volgende in dit artikel bespreken -
- CFP versus CWM-infographics
- Wat is een Certified Financial Planner (CFP)?
- Wat is Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP versus CWM-examenvereisten
- Waarom CFP nastreven?
- Waarom streven naar CWM?
CFP versus CWM-infographics
Leestijd: 90 seconden
Laten we het verschil tussen deze twee streams begrijpen met behulp van deze CFP versus CWM Infographics.
CFP vs CWM - Vergelijkende tabel
| Sectie | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificering georganiseerd door | De examens worden georganiseerd door de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), VS. | De examens worden afgenomen door de American Academy of Financial Management (AAFM), VS. |
| Patroon | Het is een cursus van één niveau waarvoor je twee examens van 3 uur op één dag moet schrijven. | De cursus is onderverdeeld in 2 niveaus • Niveau 1 - Basisniveau • Niveau 2 - Gevorderd niveau |
| Duur natuurlijk | Een kandidaat kan de cursus in een tijdsbestek van 3 jaar afronden. | Een kandidaat moet beide niveaus binnen 3 jaar wissen. |
| Syllabus | Het kerncurriculum omvat • Algemene principes van financiële planning • Professioneel gedrag en regelgeving • Risicobeheer en verzekeringsplanning • Opleidingsplanning • Belastingplanning • Pensioensparen en inkomensplanning • Investeringsplanning • Estate planning | Enkele van de cursusonderwerpen zijn • Wereldwijd financieel systeem • Investeringsinstrumenten van vermogensbeheer • Beheer van investeringsrisico's • Vermogensbeheer in het bankwezen • Intergenerationele vermogensoverdracht • Aandelenanalyse • Alternatieve producten in vermogensbeheer • Gedragsfinanciering bij vermogensbeheer • Vastgoedwaardering en -analyse • Strategieën voor portefeuillebeheer |
| Examenkosten | De registratiekosten variëren als volgt: • $ 825 (6 weken voor de registratiedeadline) • $ 925 (standaardregistratie) • $ 1,025 (2 weken voor de registratiedeadline) | De kosten kunnen worden opgesplitst in • Registratiekosten: $ 400 (geldig voor 1 jaar) • Niveau 1 examenkosten: $ 200 • Niveau 2 examenkosten: $ 600 • Herexamenkosten: $ 200 • Certificeringskosten: $ 100 |
| Jobs | Eind 2019 zijn er meer dan 86.000 CFP®-professionals en in de VS is 1 op de 5 financiële adviseurs een CFP. Enkele veel voorkomende profielen zijn: • Estate Planner • Risicomanager • Pensioenplanner • Financieel manager | Er zijn meer dan 50.000 leden in 100 landen. Enkele veel voorkomende profielen zijn: • Vermogensbeheerder • Vermogensbeheerder • Marktanalist • Financieel controller |
| Moeilijkheidsgraad | De moeilijkheidsgraad is matig. In 2019 was het totale slagingspercentage 62%, terwijl dat voor de first-timers zelfs hoger was op 66%. | Het slaagcriterium is 50% bij de examens. Het slagingspercentage van de kandidaten is echter niet openbaar. |
| Examen datum | Aankomende examenplanning • 09-16 maart 2021 (inschrijving opent vanaf 12 november 2020) • 06-13 juli 2021 (inschrijving opent vanaf 18 maart 2021) • 02-09 november 2021 (inschrijving opent vanaf 15 juli 2021 ) | Een kandidaat kan een examen alleen inplannen voor de 10e en 20e van elke maand. |
Wat is een Certified Financial Planner (CFP)?
Deze cursus geeft u een cijfer of een professionele certificering van een financieel planner. De cursus wordt verleend door de Certified Planner Board of Standards of het CFP-bestuur in de VS. Deze cursus is beschikbaar bij 25 andere organisaties die bij dit bestuur zijn aangesloten. Organisaties die buiten de VS zijn gevestigd, worden aangemerkt als de internationale eigenaren van CFP.
Om gemachtigd te zijn om deze aanduiding te gebruiken, moet de kandidaat een doorlopende certificeringsvergoeding betalen, samen met het voldoen aan de onderwijscriteria van de cursus, het verschijnen voor het examen, ervaring met financiële planning en natuurlijk de ethische normen volgen door de ethische code te volgen. Zowel de VS als het VK hebben verschillende specificaties om dit certificaat te verkrijgen.
Wat is Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-certificering wordt gegeven door AAFM, de American Academy of Financial Management gevestigd in de VS. Deze gecertificeerde raad kent ook andere certificaten toe. De belangrijkste focus van deze cursus ligt op de theorie van het kapitaal en de financiële markt, op de principes van financiële dienstverleners, investeringen en portefeuillebeheer, en andere financiële marktkennis naast het beroep.
De voltooiing van CWM is een garantie dat u de volgende financiële managementtaken op de juiste manier kunt uitvoeren.
- Het meten van de waarde van alle beursgenoteerde bedrijven
- Voer analyses uit van financieel vermogen
- Begrijp de tijdshorizon van portfoliobeheer
- Breng het rendement en de risico's op de juiste manier in evenwicht.
- Kijk en identificeer marktkansen.
- Behandel en beheer marktproducten
- Verwerkt assetallocaties
- Beheer klanten en hun vereisten
Examenvereisten voor CFP en CWM
CFP
Om CFP te zuiveren, moet de kandidaat aan de volgende examenvereisten voldoen.
- De kandidaat moet een examen afleggen dat gespreid is over 2 dagen gedurende ongeveer 10 uur, waarin hij een ontelbaar aantal vragen met meerdere keuzes moet oplossen. Dit examen kan zeker niet lichtvaardig worden opgevat.
- Het examen wordt drie keer per jaar op verschillende vaste locaties gehouden: maart, juli en november.
- Het examengeld dient betaald te worden om voor dit examen te verschijnen. Het is ook belangrijk om te weten dat als u niet alleen kunt studeren of als u een probleem heeft met het begrijpen van de vakken, u hulp moet zoeken.
CWM
Om het CWM-examen te halen, moet u aan de volgende verwachtingen van de cursus voldoen.
- U moet examen van niveau I en niveau II afleggen. De inschrijving voor dit examen gebeurt op de website van AAFM.
- Voor inschrijving voor dit examen wordt een vergoeding gevraagd.
- Om in aanmerking te komen voor dit examen, moet u 3 jaar geldige ervaring hebben in hetzelfde vakgebied.
- Geschiktheidscriteria omvatten ook een diploma in economie, belastingen en vermogensbeheer.
Waarom CFP nastreven?
Als u goed bent in klantenbeheer, vooral goed in financiële planning voor uw klanten door hun geld, hun investeringen enz. Te beheren, moet u CFP nastreven om waarde toe te voegen aan uw talent en uw kennis. U kunt binnen de organisatie aan individuele klanten werken en hun doelstellingen voor de lange en korte termijn hanteren. Met behulp van uw CFP-kennis kunt u uw klanten begeleiden bij vermogensplanning. Wettelijke beperkingen, financiële wetten, investeringsplanning, belastingplanning en verzekeringsvoordelen, enz.
CFP geeft u het vermogen om de zaken van de klant te begrijpen om een complete financiële oplossing te bieden. De morele verantwoordelijkheden van een CFP zijn de voorbereiding om de cliënt te interviewen over zijn financiën, inkomen en uitgifte van zijn geld, dienovereenkomstig een financieel plan op te stellen, het plan uit te voeren en de uitkomst van het plan te bewaken.
Je kunt als zelfstandige werken of als financieel adviseur in een organisatie werken. Deze organisaties kunnen een verzekeringsmaatschappij, een bank, een beleggingsfonds of een AMC zijn.
Waarom streven naar CWM?
Als u werkt als portefeuille- en vermogensbeheerder, of vermogensbeheerder, of zakelijke accountmanager, makelaar en marktanalisten, enz., Zal deze graad, dat wil zeggen de CWM, uw carrière een boost geven door waarde toe te voegen aan uw cv.
Na voltooiing van CWM, kunt u ervoor zorgen dat u in staat bent om de waarde van alle beursgenoteerde bedrijven te beoordelen, te presteren als financieel vastgoedanalist, de tijdshorizon van portefeuillebeheer te begrijpen, de risico's en opbrengsten van de activa in evenwicht te brengen, de kansen van de markt, marktproducten begrijpen, de allocatie van activa afhandelen en natuurlijk klanten beheren.
U kunt in hetzelfde bedrijf blijven werken of van baan wisselen. Na afronding van CWM kunt u ook uw eigen bedrijf starten. CWM geeft het volledige potentieel aan uw vaardigheden en kennis.
Andere veel voorkomende artikelen over carrièrekeuze -
- CFP en MBA - wat is beter?
- CFP en CMA - verschillen
- CIMA of CFP - Vergelijk
- Claritas versus CFP
