Verschil tussen FRM en CAIA
FRM is de korte vorm van Financial Risk Manager en deze cursus stelt een individu in staat expertise te verwerven in vaardigheden met betrekking tot risicobeheer, terwijl CAIA staat voor Chartered Alternative Investment Analyst en deze cursus is erop gericht studenten te laten leren over de hedgefondsen, reële activa, private equity , kredietderivaten, CDO's en aanverwante producten in detail.
Financiële certificeringen zijn altijd een lucratieve carrièremogelijkheid geweest. Er zijn er veel, en het blijft een nachtmerrie als we zouden beslissen wat het uiteindelijk zou moeten zijn. Om u bij dit proces te helpen, laten we via dit artikel een snel inzicht krijgen in de twee - FRM-examens versus CAIA-examens.
In dit artikel bespreken we het volgende.
- Wat is de Financial Risk Manager (FRM)?
- Wat is de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infographics
- Examenvereisten
- Waarom FRM nastreven?
- Waarom CAIA nastreven?
Wat is FRM of Financial Risk Manager?
De Financial Risk Manager is een wereldwijd gecertificeerd programma, gevestigd in de VS en aangeboden door de Global Association of Risk Professionals. De cursus bestaat uit twee delen en bereidt je voor op alles, van risicobeheer en meting tot kwantitatieve analysetechnieken en financiële markten en producten en evaluatiemodellen.
De FRM-cursus vereist dat de kandidaat twee jaar fulltime werkervaring heeft in de financiële arena, die de vorm kan hebben van risicobeheer, handel, academische wereld, onderzoek, portefeuille, management, auditing, economie, risicobeheer of risico overleg plegen.
Wat is CAIA?
De Chartered Alternative Investment Analyst is een aanwijzing die wordt verkregen door een beleggingsprofessional nadat hij met succes het CAIA-examen van de CAIA-instelling heeft afgelegd. De CAIA-cursus vereist dat de kandidaat slaagt voor twee examens om erkend te worden als specialist in een hedgefonds, vastgoedinvesteringen, private equity en risicokapitaal. Het CAIA-examen wordt wereldwijd erkend en is een benchmark voor professionals die een onderscheid willen maken in alternatieve beleggingen.
De cursus is opgedeeld in twee niveaus en helpt een professional de grondbeginselen van elke alternatieve beleggingscategorie te begrijpen en de informatie over toegewezen activa toe te passen om resultaatgerichte besluitvorming te bereiken. Het ontworpen curriculum helpt een professional een portefeuille te begrijpen vanuit het perspectief van de belegger en verschillende strategieën te implementeren.
FRM versus CAIA-infographics
Examenvereisten
- FRM: er is geen vereiste om het FRM-examen af te leggen (opleiding of werkervaring); Het GARP individueel lidmaatschap moet echter deel uitmaken van het FRM-examen. De kosten van lidmaatschap voor praktiserende risicoprofessionals en gecertificeerde FRM's bedragen respectievelijk $ 195 / jaar en $ 150 / jaar.
- CAIA: Om voor het CAIA-examen te verschijnen, moeten kandidaten ten minste één jaar beroepservaring en een bachelordiploma hebben.
Vergelijkende tabel
| Sectie | FRM | CAIA | |
| Organiserend lichaam | De examens worden afgenomen door de Global Association of Risk Professionals (GARP), VS. | De examens worden beheerd en gecontroleerd door de Chartered Alternative Investment Analyst Association, VS. | |
| Patroon | De cursus is opgedeeld in 2 delen
| De cursus is opgedeeld in 2 niveaus
|
|
| Duur van de cursus | Kandidaten moeten het Deel II-examen binnen 48 maanden na het behalen van het Deel I-examen voltooien. | Een groot aantal kandidaten kan de cursus binnen een tijdsbestek van 12 tot 18 maanden afronden. | |
| Syllabus | De syllabus omvat voornamelijk
| De syllabus omvat voornamelijk
|
|
| Examengeld | De totale kosten van de cursus liggen tussen $ 1.175 en $ 1.775, inclusief inschrijfgeld van $ 400 en examengeld van de twee delen die variëren afhankelijk van het tijdstip van registratie. | De totale kosten van de cursus liggen in het bereik van $ 2.700 tot $ 2.900, inclusief inschrijfgeld van $ 400 en examengeld van de twee delen die variëren afhankelijk van het tijdstip van registratie. Er zijn echter extra kortingen op examengeld voor beroepsverenigingen en leden van het AIMA-bedrijf. | |
| Jobs | Enkele van de meest voorkomende profielen zijn
| Enkele van de meest voorkomende profielen zijn
|
|
| Moeilijkheidsgraad | Het is een erg moeilijk examen om te kraken, aangezien slechts ~ 30% van de kandidaten in staat is om beide delen te doorlopen. In 2019 waren de slagingspercentages voor deel I en deel II respectievelijk 45,9% en 58,6%. | Het moeilijkste van het examen is vrij hoog, aangezien slechts ~ 34% van de kandidaten in staat is om beide niveaus te halen. In september 2020 waren de slagingspercentages voor Level I en Level II respectievelijk 52% en 65%. | |
| Examen datum | Het schema voor de komende examens in het jaar 2021
| Het schema voor de komende examens in het jaar 2021
|
Belangrijkste verschillen tussen FRM en CAIA
- De cursus Financial Risk Management wordt gegeven door de GARP of Global Association of Risk Professionals. De CAIA Association geeft een Chartered Alternative Investment Analyst of CAIA-cursus.
- De onderwerpen in de FRM-cursus zijn financiële markten en producten, kwantitatieve analyse, grondslagen van risicobeheer, marktrisicometing en -beheer, waardering en risicomodellen, kredietrisicometing en -controle, actuele kwesties op financiële markten, operationeel en geïntegreerd risicobeheer, operationeel risico en veerkracht, risicobeheer en investeringsrisicobeheer, meting en beheer van liquiditeits- en treasuryrisico's, financiële markten en producten, enz …
De onderwerpen in de CAIA-cursus zijn indexatie, managed futures, actuele en geïntegreerde onderwerpen, private equity, due diligence, hedgefondsen, asset allocatie en institutionele beleggers, professionele standaarden en ethiek, inleiding tot alternatieve beleggingen, gestructureerde producten, kwalitatieve analyse, benchmarking , handelstheorieën van alternatieve investeringen, enz. - Een financieel risicomanager kan solliciteren naar de functies van risicomanager, consultant risicomanagementanalyse, directeur bedrijfsrisico's, personal banker, risicofunctionaris voor een wereldwijd actief, risicokwantificatiemanager, ondernemingsrisicomanager, kredietrisicospecialisten, senior operationeelrisicomanager, regelgevende risicoanalisten, prudentiële risicomanager, enzovoort.
Aan de andere kant kan een Chartered Alternative Investment Analyst de functie van analist aanvragen op het gebied van private equity-fondsen, hedgefondsen, risicokapitaal, enz. - Aspiranten die een cursus Financial Risk Manager volgen, moeten een minimale studietijd van 200 tot 240 uur besteden aan elke examenronde. De aspiranten die op zoek zijn naar een Chartered Alternative Investment Analyst-cursus, moeten een minimale studietijd van 200 uur reserveren voor elk examenniveau.
- Een aspirant die de FRM-cursus aanvraagt, moet gedurende 2 jaar als fulltime werknemer hebben gewerkt in een financiële risicofunctie. Daarentegen moet een kandidaat die voor de CAIA-opleiding solliciteert, een bachelordiploma hebben en minimaal 1 jaar beroepservaring of minstens een professionele achtergrond van 4 jaar bij afwezigheid van een geldig diploma.
Waarom FRM nastreven?
ORB wordt tegenwoordig beschouwd als een alternatieve optie voor het CFA-handvest. Hoewel CFA en MBA de traditionele keuzes blijven om carrièremogelijkheden te vergroten, is FRM, zoals opgemerkt door experts uit de industrie, klaar voor groei, aangezien de markt momenteel minder verzadigd is met FRM's dan CFA's.
Hoewel FRM uw verdienvermogen kan vergroten, is het een verkeerde perceptie om te geloven dat dit van de ene op de andere dag zou gebeuren en u miljonair zou maken. De banken bij de banken moeten nog steeds op de hoogte worden gebracht van FRM als een certificering, die vergelijkbaar is met een CFA (hoewel minder holistisch en nauwer), en daarom is het geen must-have terwijl een kandidaat wordt geworven.
FRM-gecertificeerde cursus is het meest geschikt voor die personen in de financiële sector die een hoge rol spelen in beheermaatschappijen, overheidsinstellingen, investeringsbankiers, hedgefondsen, vermogensbeheermaatschappijen, commerciële banken, centrale banken, kredietinstellingen, bedrijven, technologie en vermogensverkopers, adviesbureau enzovoort en willen opspringen in hun functie of op zoek zijn naar een verandering in het carrièredomein.
Aanvullende certificering na een traditionele opleiding is een eerste vereiste gezien het snelgroeiende aantal getalenteerde professionals in de branche. FRM is dus voor professionals die willen excelleren en vooruitgang willen boeken in hun portfolio of die een verschuiving in hun carrière wensen met een meer gediversifieerde, analytische en uitdagende rol in hun carrière. De syllabus van deze gecertificeerde cursussen heeft een veel breder mondiaal perspectief en is actueel relevant in het huidige financiële marktscenario.
Waarom CAIA nastreven?
CAIA is een perfecte cursus voor diegenen die de educatieve kloof willen dichten om snel te stijgen op het gebied van alternatieve investeringen. Het programma penseelt met u de kernbeginselen van de andere kandidaten in de branche. Bovendien wordt CAIA wereldwijd erkend en is het een zeer gerespecteerde cursus die u geloofwaardigheid geeft op het gebied van alternatieve investeringen.
Het programma is de hoogste prestatie die iemand op dit gebied kan bereiken, wat zijn carrièrekansen direct vergroot. Het opent deuren om meer klanten en professionele netwerkverbindingen te bereiken door lidmaatschap van wereldwijde hoofdstukken.
