Verschil tussen beleggingsfondsen en ETF's
Beleggingsfondsen verwijzen naar de investeringsregelingen die actief en professioneel worden beheerd, waarbij de fondsenhuizen geld inzamelen van de verschillende investeerders en ze vervolgens beleggen in de verschillende holdings in een huis met een gediversifieerd gebied, terwijl de ETF's (exchange traded funds) verwijzen naar de korf met effecten die worden op de beurs verhandeld als een aandeel en deze fondsen worden passief beheerd en kunnen vrij worden verhandeld op de markt vanaf de beurs waarop ze genoteerd zijn.
Er zijn verschillende investeringsmogelijkheden voor investeerders om hun geld te laten groeien. Beleggingsfondsen en ETF's zijn twee van dergelijke modi die leidend zijn bij het vermenigvuldigen van investeringen met een scheidingslijn ertussen. Beleggingsfondsen hebben een gemeenschappelijk financieel doel, waarbij de vermogensbeheerder de opgebouwde fondsen in verschillende effecten op de kapitaal- en geldmarkt belegt. Ze worden beschouwd als een veilige haven, aangezien ze een bepaalde reeks strategieën volgen met als doel een consistent rendement te bieden boven het marktrendement.
ETF's aan de andere kant zijn vergelijkbaar met beleggingsfondsen, maar worden verhandeld op de beurs.
Beleggingsfondsen versus ETF's Infographics
Laten we eens kijken naar de belangrijkste verschillen tussen beleggingsfondsen en ETF.
Belangrijkste verschillen
- Beleggingsfondsen zijn een pool van investeringen van verschillende investeerders, die namens de investeerders verder zullen investeren in de aandelenmarkt. Er zal worden belegd in gediversifieerde effecten met als doel een hoger rendement te bieden dan het geldende risicovrije rendement. Anderzijds is een ETF een beleggingsfonds dat op de beurs wordt verhandeld. Deze ETF's volgen een index zoals de aandelenindex / obligatie-index.
- Beleggingsfondsen omvatten de handel in aandelenopbrengsten van het fondshuis, terwijl ETF's handelsactiviteiten omvatten tussen twee investeerders op de secundaire markt.
- De gemiddelde kostenratio van beleggingsfondsen is relatief hoger omdat ze meerdere indexen en effecten volgen, terwijl ETF's een bepaalde index volgen en een passieve strategie hanteren, waardoor de gemiddelde kostenratio verder wordt verlaagd. Dit aspect kan verder improviseren op het rendement van de aangeboden investeringen.
- Beleggingsfondsen worden actief beheerd door de aangewezen fondsbeheerders die verantwoordelijk zijn voor het continu kopen en verkopen van effecten om het verwachte rendement te overtreffen. ETF's volgen een passieve managementstijl omdat ze overeenkomen met een specifieke index en wachten op de mogelijkheid voordat ze een beslissing nemen.
- Elke verkoop of aflossing in een beleggingsfonds leidt tot een hoger niveau van vermogenswinstbelasting in vergelijking met ETF's. ETF's hebben dus een grotere belastingefficiëntie dankzij de structuur die het mogelijk maakt om kapitaaluitkeringen aanzienlijk te verminderen of te vermijden.
- Een aandelenrekening is niet verplicht bij het kopen van een beleggingsfonds, maar aangezien ETF's op de aandelenmarkt worden verhandeld, wordt een aandelenhandelsrekening verplicht.
- Beleggingsfondsen worden verhandeld op de NAV, die aan het einde van de dag wordt genoteerd, maar een ETF wordt gedurende de dag verhandeld, zoals aandelen.
- Beleggingsfondsen brengen geen bemiddelingskosten met zich mee, maar zijn van toepassing in het geval van ETF.
Vergelijkende tabel voor beleggingsfondsen versus ETF's
| Basis voor vergelijking | Mutual Fund | ETF's |
| Betekenis | Het is een investeringsvehikel dat op professionele wijze wordt beheerd. De middelen worden gebundeld van meerdere investeerders en namens klanten verhandeld. | Een investeringsplan volgt de index. Ze worden verder genoteerd en verhandeld op de beurs. |
| Managementstijl | Actief maar binnen de limieten zoals vermeld in het Prospectus | Passieve stijl |
| De vereiste van een handelsaccount | Niet essentieel | Vereist voor transacties |
| Belastingslast | Vermogenswinstbelasting is hoog vanwege veelvuldig handelen | Relatief gezien wordt de lagere belasting geheven |
| Makelaardij | Niet van toepassing vanwege directe aankoop van de fondsen | Het is vereist om te worden betaald |
| Uitgaven | Hoge kostenratio | De kosten zijn lager omdat ze niet actief worden verhandeld, waardoor de kostenratio's dalen. |
| Handelsactiviteiten | Komt voor binnen het fondshuis | Ze voerden uit van en naar de investeerders in de markten. |
Conclusie
Na de gedetailleerde bespreking hierboven, zijn beide vergelijkbare investeringspatronen met als doel de winst uit de ontvangen investeringen te maximaliseren. Beide hebben hun voor- en nadelen en afhankelijk van het vermogen om risico's te nemen en de gewenste strategie van de investeerders, kan elk van de instrumenten worden nagestreefd.
Een ander voordeel is dat beide kunnen worden opgenomen in de individuele portefeuille om het rendement te maximaliseren.
