Lijst met top 3 vastrentende carrières
Hieronder staan enkele van de Fixed Income-functies die een persoon in zijn carrière kan bereiken.
- Analist vastrentende waarden
- Vastrentende handelaar
- Fixed Income Strateeg
Overzicht van vastrentende carrières
Een baan in vastrentende waarden is een van de diepste en grootste markten in de financiële ruimte, die bedrijven en overheden helpt te groeien door hen te helpen bij het aantrekken van schulden. Een carrière in vastrentende waarden kan iemand naar de meest diepgaande gebieden van de kwantitatieve en onderzoekswereld brengen, waardoor hij echte inzichten krijgt in het hart van de wereldeconomie. Een rol in vastrentende waarden biedt jonge aspiranten een uitstekende blootstelling en een levendige omgeving door hen kennis te laten maken met de wereld van gevarieerde vastrentende producten en hun complexe mechanisme. Het belangrijkste is dat een baan met vastrentende waarden een van de meest betrouwbare en veilige carrières in de financiële wereld is, omdat deze minder risico met zich meebrengt en een breed scala aan investeringsopties voor iedereen biedt.
Carrière # 1 - Fixed Income Analyst
Analisten op het gebied van vastrentende waarden voeren een breed scala aan geavanceerde analyses uit om het risico van schuldbewijzen te berekenen. Deze projecties die voortkomen uit een aantal evaluaties om de marktsituatie te peilen, helpen de stroom van uitbetalingen naar de investeerders intact te houden. Ze begeleiden beleggers voornamelijk bij het begrijpen van krediet- en andere marktrisico's.
Werk verantwoordelijkheden
Enkele van de belangrijkste verantwoordelijkheden die door hen worden uitgevoerd zijn;
- Samen met de andere vastrentende teams werken aan een unaniem geïntegreerd risicorapport voor vastrentende waarden, dat het totale risico van de volledige schuldstructuur van de organisatie weerspiegelt.
- We verwerven uit verschillende bronnen de juiste gegevens om een passend onderzoek te kunnen doen om weloverwogen beslissingen te nemen.
- Om transparantie en consistentie te behouden en om de efficiëntie van de gegevensanalyse te waarborgen en het risico dat eraan verbonden is te begrijpen.
- Het inspecteren van de huidige procedures en het in kaart brengen van nieuwe manieren om het gebruik van afgeleide analyses te verbeteren.
- Om nauw samen te werken met de andere teamleden en slim gebruik te maken van beschikbare middelen en tools, wat zal helpen bij een degelijke analyse van de risicoposities.
- Oplossingen bieden en nieuwe manieren voorstellen om de verliezen te verkleinen en een beter rendement te genereren.
- Ze doen aanbevelingen aan de organisatie om bepaalde effecten te kopen, te verkopen of vast te houden.
- Producten efficiënt onderhouden, vastrentende beleggingsstrategieën analyseren.
- Het uitvoeren van stresstests en simulaties op de huidige portefeuilles.
- Het bestuderen van financiële overzichten en het ontrafelen van nieuwe investeringsstrategieën wanneer dat nodig is.
Jobstatistieken en vooruitzichten
- Volgens BLS-statistieken staat het beroep op het punt om in de periode tussen 2016 en 2026 met ongeveer 11% te groeien en zal er voortdurende vooruitgang zijn naarmate de economische activiteit verder aantrekt. De vraag naar analisten op het gebied van vastrentende waarden (financiële analisten) zal naar verwachting ook toenemen als gevolg van de introductie van data-analyse en andere technologische vooruitgang, waardoor medewerkers op junior niveau beter inzicht krijgen in datamanagement en een zinvolle analyse kunnen uitvoeren met minimale fouten. bedrijven nieuw vertrouwen geven om uit te breiden en met een grotere winstbasis te opereren.
- Volgens de BLS-statistieken zijn er ongeveer 296.100 banen voor financiële analisten op de markt, een groeipercentage van 11% betekent een toename van 32.200 posities, sneller dan het gemiddelde voor alle beroepen.
- In de Verenigde Staten hebben de volgende staten het hoogste aantal financiële analisten: New York, Californië, Texas, Illinois en Florida. Het beroep is echter vooral geconcentreerd in Delaware, New York.
Top Employers (hetzelfde voor minder dan twee beroepen)
- Vier grote bedrijven, namelijk Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Alle investeringsbanken en ratingbureaus
- Onderzoeksbureaus aan de verkoopzijde
- Boutique investeringsbanken en investeringsmanagers die geïnteresseerd zijn in de OTC-schuldmarkt
- Alle andere spelers op de markt handelen in vastrentende waarden zoals pensioenplannen, verzekeringsplannen, niet-bancaire bedrijven, individuele beleggers.
Vergoeding
- De vergoeding die wordt aangeboden aan analisten op het gebied van vastrentende waarden varieert normaal gesproken tussen $ 51.000 en $ 55.000 op beginnersniveau in de Verenigde Staten. Professionals op middelbaar / senior niveau kunnen overal tussen $ 100.000 en $ 120.000 veiligstellen. Andere factoren, zoals vaardigheden en kennis met het niveau van verantwoordelijkheden, spelen ook een grote rol bij het veiligstellen van een goed salaris.
Vraag naar
- In dit tijdperk van moordende concurrentie waarin bedrijven strategieën ontwikkelen om elkaar te ontgroeien, staan geloofwaardige en goed gekwalificeerde individuen centraal in de doelstellingen van de bedrijven om meer welvaart te creëren. Naarmate er nieuwe bedrijven ontstaan, zullen er steeds meer financiële analisten nodig zijn om de opkomende investeringsmogelijkheden in te schatten.
- Bovendien zullen nieuwe investeringsmogelijkheden en de beschikbaarheid van complexe producten leiden tot een grotere vraag naar een dergelijke analist, aangezien de economische activiteit in de opkomende markten verder vaart. Met de komst van 'big data' en technische verbeteringen in de financiële wereld zullen bedrijven ook steeds meer goed gekwalificeerde mensen nodig hebben om beter te presteren.
Onderwijsvereisten en essentiële vaardigheden voor de baan
- Het bewezen academische succesverhaal, bij voorkeur met een focus op financiën, statistiek of wiskunde.
- Bachelordiploma in financiën, economie, wiskunde of relevant vakgebied
- Verlangen om CFA / FRM-certificering na te streven
- U kunt ook deze cursus Fixed Income volgen.
- Onstuimige schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden.
- Aantoonbare probleemoplossende en analytische vaardigheden, aandacht voor detail en een verlangen om te slagen staan voorop.
Bovendien wordt van de gevestigde exploitant verwacht dat hij een grondige kennis van vastrentende effecten bezit en bereid is om onder enorme druk te werken met een nieuwsgierigheid om een zelfstarter te zijn. Ze moeten managementvaardigheden bezitten en blijk geven van deugdzame organisatorische vaardigheden.
Pluspunten
- Analisten leveren op grond van hun rol een aantal bijdragen op hoog niveau aan de algemene besluitvorming van het bedrijf. Stresstests en risicobeperking zijn enkele van de belangrijkste factoren bij het genereren van winst voor het bedrijf, waardoor de baan kritischer en preciezer wordt. De complexiteit en uitdagingen waarmee we worden geconfronteerd, zijn groter dan bij welke andere productklasse dan ook, puur vanwege de OTC-aard van het product en het feit dat ze op maat zijn gemaakt.
- Bovendien is een carrière als analist erg lucratief. Jonge aspiranten moeten de behoeften van de industrie volgen en ervoor zorgen dat ze klaar zijn om een integraal onderdeel van de besluitvorming te worden en openstaan voor nieuwe strategische initiatieven om verliezen te beperken.
Carrière # 2 - Fixed Income Trader
Verantwoordelijkheden
- Een vastrentende handelaar is een beleggingsprofessional die betrokken is bij de handel in vastrentende waarden. Ze onderzoeken verschillende markttrends en beoordelen de huidige omstandigheden om een portefeuillebeslissing te nemen met het maximale winstpotentieel. Ze kopen en verkopen effecten voor hun klanten en instellingen.
- Hun primaire taak is het monitoren en verzamelen van gegevens over specifieke markten en dienovereenkomstig competente handelsstrategieën op te bouwen die in overeenstemming zijn met de algemene marktvoorspelling en groeiraming. Hun onderzoek is zeer kritisch omdat het belangrijke investeringsbeslissingen beïnvloedt.
Belangrijke rollen en verwachtingen van een vastrentende handelaar
- Marktonderzoek uitvoeren en economische omstandigheden voor schuldbewijzen analyseren.
- Om de investeringsbehoeften van klanten en instellingen continu te communiceren en te begrijpen, hun financiële doelen te leren kennen en hen te helpen die doelen te bereiken door precies het voor hen meest geschikte vastrentende instrument te herkennen en te kopen.
- Om een tijdige uitvoering van transacties te garanderen en te behouden, en ze zijn allemaal in overeenstemming met de wettelijke vereisten.
- Neem contact op met het backend-team om ervoor te zorgen dat de bestellingen van de transactie zijn verwerkt, en we zullen bevestigen.
- Houd koop- en verkooprecords bij voor elke transactie in het interne systeem en zorg ervoor dat alle documenten en rekeningen up-to-date zijn. Hetzelfde is de verwachting voor voorraadadministratie.
- Verwacht een band op te bouwen met klanten en hen te begeleiden bij de transacties die ze aangaan met het risico dat ze lopen.
- Ik gebruik alle gegevens om hefboomwerking te bepalen en werk aan nieuwe ideeën om nieuwe investeringsmogelijkheden en markten te verkennen.
Kwalificaties en vaardigheden die vereist zijn om een vastrentende handelaar te worden
- Een graduaat met een focus op bedrijfsfinanciering, wiskunde, statistiek of boekhouding is een minimumvereiste. Terwijl een geavanceerde graad zoals een master of MBA in financiële analyse, kwantitatieve analyse en analyse zeer wenselijk is. Bovendien worden basiskwaliteiten zoals snel denken, interpersoonlijke vaardigheden en effectieve communicatie van de zittende persoon verwacht.
- Andere certificeringen zoals FIC (vastrentend certificaat), CFITS (vastrentende handel en verkoop) zullen naar verwachting zo snel mogelijk worden nagestreefd om de kennis en vaardigheden te vergroten die nodig zijn om een slimme en efficiënte handelaar in vastrentende waarden te worden.
- Voordat de gevestigde exploitant in de Verenigde Staten kan beginnen met handelen, wordt van hem verwacht dat hij een licentie verkrijgt van de National Association of securities dealers, waarbij hij enkele relevante examens omzeilt.
Enkele feiten en cijfers
- Handelen in vastrentende waarden is een zeer lucratief beroep. De intensiteit van het werk kan erg opwindend zijn. Het feit is ook dat de vereiste vasthoudendheid voor de baan erg hoog is, en dat de lange werktijden met uitdagende situaties niet voor iedereen geschikt zijn.
- De gebruikelijke hoge beloning maakt het echter een zeer gewild beroep. Vaak overtreft het aantal sollicitanten verbazingwekkend genoeg het aantal vacatures; als zodanig is de concurrentie erg hevig. Volgens het Bureau of Labor Statistics in de Verenigde Staten heeft de vastrentende sector sinds de Lehmann-crisis de groei hervat en zal naar verwachting tussen 2010 en 2020 met 14% groeien.
Een vergoeding
- Het salaris van een vastrentende handelaar kan sterk variëren, gezien de geografische locatie en het inlenende bedrijf; sommige onderzoekers schatten het gemiddelde salaris op $ 85.000 per jaar met een laag salaris van $ 65.000 en een hoog salaris van $ 200.000. Veel bedrijven bieden incentives.
Tegenslagen
- Voor jongeren die carrière willen maken in de handel in vastrentende waarden, is het belangrijk op te merken dat de dynamiek van de sector aan het veranderen is en dat banken geneigd zijn minder risico te nemen. Vanuit regelgevend oogpunt eiste de markt hervormingen omdat het oude model onhoudbaar was.
- Aangezien de markt veranderingen en onzekerheden heeft ondergaan, is het normaal dat de industrie, althans tijdelijk, comprimeert. Dit betekent minder banen en een vermindering van productonderzoek en -innovatie in combinatie met periodes van illiquiditeit.
Carrière # 3 - Fixed Income Strategist
De Fixed Income-strateeg maakt deel uit van het kwantitatieve analyse- en onderzoeksteam. Het doel van deze rol is om zich te concentreren op de ontwikkeling van analytische tools om hoogwaardige transacties te bepalen om managers en handelaren te helpen bij het effectief beheren van obligatieportefeuilles.
Verantwoordelijkheden
- Creëer en voer een wereldwijd analyse- en dataplatform uit voor FI-onderzoeks- en portfoliobeheerteams.
- Ontwikkel FI-strategieën voor klanten en klanten en presenteer deze welsprekend op een manier die helder en begrijpelijk is voor een nieuw publiek.
- Interpreteer de economische opvattingen van het bedrijf en stel strategieën voor minimale variantie op die aansluiten bij de algemene vooruitzichten van het bedrijf.
- Werk samen met andere onderzoeks- en investeringsteams om problemen met analyse en gegevens op te lossen.
- Onderzoek doen naar opkomende markten en contact onderhouden met economen en andere senior managers om strategieën te ontwikkelen die in overeenstemming zijn met de algemene groeidoelstellingen van het bedrijf.
- Assisteer interne handelaren en verkoopteams en onderhoud contact met de institutionele klanten om te werken aan hun aangepaste handelsbehoeften.
- We publiceren regelmatig de onderzoeksrapporten met handelsaantekeningen in vastrentende en andere OTC-producten.
Kwalificatie en vaardigheden vereist
- De zittende exploitant moet ten minste beschikken over een bachelordiploma met een focus op statistiek, economie en financiën. Een masterdiploma in kwantitatieve vakken is zeer wenselijk.
- Geavanceerde kennis aantonen van alle vastrentende effecten, markten, handelsstrategieën, macro-economie en het vermogen om producten te verkopen.
- Goed conceptueel begrip van de wettelijke vereisten voor de schuldenmarkt.
- Vermogen om goede relaties op te bouwen en een beïnvloeder te zijn.
- Goede communicatieve vaardigheden en uitstekend presentatie-inzicht.
- Moet een CFA-charterhouder zijn.
Een vergoeding
- De beloningsstructuur voor vastrentende strateeg in de Verenigde Staten varieert tussen $ 240.000 en $ 300.000.
Pluspunten
- Dit profiel biedt echt inzicht in de kwantitatieve wereld. Behalve dat het een heel uitdagende job is, is het ook heel kritisch; in zekere zin beïnvloedt het investeringsbeslissingen en helpt het het management om hun investeringsdoelstellingen te bereiken. Dit is een van de meest bloeiende beroepen in de branche en even lonend in termen van geld en status.
Conclusie
Carrière in vastrentende waarden vereist veel voorbereiding en hard werken. Een functie met een vast inkomen kan niet alleen financiële beloningen bieden, maar ook natuurlijke tevredenheid die voortkomt uit een integraal onderdeel van het bedrijfsmodel. Een functie in vastrentende waarden heeft ook een grote invloed op beleids- en investeringsbeslissingen en is daardoor zeer kritisch en winstgevend.
Daarom moeten jongeren die FI-professionals willen worden ervoor zorgen dat hun kennis en onderzoeksvaardigheden in FI ongeëvenaard zijn.
