Wat doet een financieel analist?
Een financiële analist analyseert een of projectbedrijf met als einddoel het management / klanten voor te stellen over haalbare investeringsbeslissingen. Ze voeren een grondige financiële analyse uit en maken passende objectieve projecties om tot hun conclusies te komen.
We zullen een gemeenschappelijke reeks taken van de financieel analist bespreken -
# 1 - Verzameling van informatie en gegevens
Financieel analist verzamelt informatie en gegevens die relevant zijn voor analyse. Informatie zoals historische financiële overzichten, transactierapporten van boekhoudsoftware, informatie over de beweging in aandelenkoersen, informatie over sectoronderzoek, statistische informatie over de producten of diensten die door het bedrijf worden verhandeld, macro-economische informatie die relevant is voor het te analyseren bedrijf. Nu rijst de fundamentele vraag wie hem dergelijke informatie zal verstrekken? Ze zijn verplicht om de informatie te verzamelen van het bedrijf zelf & Bloomberg of enige andere overheidswebsite waar dergelijke informatie beschikbaar is voor het grote publiek. De historische financiële staten kunnen kosteloos worden opgevraagd op de website van de Securities & Exchange Commission (SEC).
# 2 - Organiseer de informatie op een gestructureerde manier
Structurele organisatie van relevante gegevens uit verschillende bronnen is een noodzaak voor betere besluitvorming en bruikbaarheid. De financiële analist moet de informatie dus sorteren op basis van de ontvangen gegevens of volgens de categorie. De excellente vaardigheden van de financieel analist helpen hem om het betere in zo min mogelijk tijd te organiseren.
# 3 - Projecties en voorspellingen
Niemand kent de toekomst, maar toch voorspellen en plannen we de toekomst. Bedrijven doen ook hetzelfde. Ze nemen een basis en gebruiken aannames om tot een bepaalde reeks projecties te komen. In sommige gevallen levert het klantbedrijf zelf de projecties en prognoses, en de analist moet dit controleren op de redelijkheid van de projecties. Het is voor een analist gemakkelijk om de toekomst van de bedrijfsvooruitzichten te voorspellen. Dit omvat de kunst en wetenschap van kansen. Kunst en wetenschap betekent in feite bepaalde aannames en het werken aan die aannames.
# 4 - Bouwen aan de financiële modellen
Een financieel model in Excel is het grootste brood en boter voor een financieel analist. Het is natuurlijk een belangrijk werkterrein voor iemand die werkzaam is in de sector van investment banking, corporate finance en equity research. De bekendste financiële modellen zijn discounted cashflow-analyse (ook bekend als DCF-model), Leveraged Buyout-model (LBO), Merger & Acquisition-model (M&A).
# 5 - Analyseer de financiële resultaten
Zodra de gegevens in het vereiste formaat zijn georganiseerd, is de volgende taak het analyseren van de informatie, verschillende tools zoals ratio's en statistieken. Enkele van de belangrijkste ratio's die in de analyse worden gebruikt, zijn de brutowinstmarge, de bedrijfswinstmarge, de nettowinstmarge, de variabele kosten / verkoopratio, de schuld-eigen vermogenratio, het rendement op geïnvesteerd vermogen, het rendement op het eigen vermogen, de huidige ratio, het netto werkkapitaal, betalingstermijn crediteuren & incasso termijn debiteuren. Het is duidelijk dat er veel meer ratio's en metrische gegevens zijn die door een analist kunnen worden gebruikt voor meer comfort bij de besluitvorming. Dit is het belangrijkste werkterrein. Hiervoor moet dus veel tijd worden uitgetrokken.
# 6 - Geef aanbevelingen
Op basis van de gemaakte analyse is het zijn taak om een aanbeveling te doen. De analyse helpt niet veel als ze geen aanbeveling kan geven. Een aanbeveling kan zijn vanuit het perspectief van een investeerder of vanuit een zakelijk perspectief. Beleggersperspectief betekent of de aandelen moeten worden gekocht, aangehouden of verkocht. Anderzijds betekent zakelijk perspectief gebieden waarop de activiteiten van de entiteit kunnen worden verbeterd, zoals technieken voor kostenreductie, het verkennen van nieuwe markten, ideeën om een schuldenvrij bedrijf te worden, operationele efficiëntie, enz. Een normale analist geeft gemakkelijk aanbevelingen voor het investeerdersperspectief, maar slechts een deel van de expertise kan een aanbeveling vanuit een zakelijk perspectief bieden.
# 7 - De aanbeveling presenteren
Nadat ze een concept van aanbeveling hebben voorbereid, werken ze uiteindelijk in Microsoft PowerPoint uit tot een gestructureerd advies. Presentatie is de verkoopvaardigheid van de financiële analist. De manier waarop ze de informatie-aanbeveling presenteren, bepaalt hun manier van werken.
# 8 - Grafieken en grafieken maken
Dit is een integraal onderdeel van de presentatie. Elke financiële analyse is onvolledig zonder grafieken en grafieken die de verschillende soorten informatie uitleggen. Grafieken en grafieken helpen de lezer visueel om de informatie in bepaalde lijnen of balken vast te leggen.
