Verschil tussen indexfondsen en beleggingsfondsen
Zowel de indexfondsen als de onderlinge fondsen worden gebruikt om de portefeuille te diversifiëren, waarbij de indexfondsen de closed-end fondsen zijn die over het algemeen de specifieke index volgen zonder hun deelneming ervan af te wijken, terwijl onderlinge fondsen de open-end fondsen zijn die actief worden beheerd en afwijken van hun benchmark door te investeren in de verscheidenheid aan aandelen.
Beide fondsen zijn een bron van investeringen en worden bespaard door in te schrijven op de deelbewijzen van het fonds. Er zijn veel fondsen met verschillende kenmerken en strategieën op de markt, en beleggers kunnen kiezen uit de pools van het fonds om uit te beleggen.
Er zijn verschillende soorten fondsen op de markt, zoals aandelenfondsen, beleggingsfondsen, hybride beleggingsfondsen, indexfondsen, op de beurs verhandelde fondsen, enz.
Indexfondsen versus beleggingsfondsen Infographics
Laten we eens kijken naar het belangrijkste verschil tussen indexfondsen en beleggingsfondsen.
Belangrijkste verschillen
Het kritische verschil tussen is als volgt -
- Het belangrijke verschil is dat de beleggingsdoelstelling van beleggingsfondsen is om het benchmarkrendement van de markt of de fondsen van het fonds waarin het beleggingsfonds belegt, te overtreffen, terwijl het beleggingsdoel van een indexfonds daarentegen is om het rendement te behouden of te evenaren. van de referentie-index, bijvoorbeeld om het rendement van S&P index 500 te evenaren, enz.
- Indexfondsen, die de beleggingsmix van het fonds vormen, zijn over het algemeen geautomatiseerd omdat het een belegging is in het exacte type holding als de index, die is ingesteld als een referentie-index voor het fonds. Aan de andere kant is het beleggen van onderlinge fondsen meestal een actieve investering. De onderlinge fondsen daarentegen volgen het bedrijf of het aandeel van de verschillende aandelen in de branche en trekken zich terug en investeren hun deelneming in het verslaan van het rendement van de markt.
- De indexfondsen volgen de prestaties van de index, die als benchmark is vastgesteld, terwijl onderlinge fondsen de prestaties volgen van de verschillende aandelen die ze hebben aangehouden en de prestaties van hun posities volgen.
- Beleggingsfondsen zijn meestal open fondsen, terwijl de indexfondsen close-end fondsen zijn en over het algemeen een lock-in-periode hebben.
- Indexfondsen hebben geen groot beheerteam aangezien de belegging in dit fonds passief beleggen is. Als gevolg hiervan zijn de vergoedingen die verloren gaan in indexfondsen niet zo'n groot deel van het rendement in vergelijking met beleggingsfondsen, die actief worden beheerd en een groot beleggingsteam hebben.
Vergelijkingstabel index versus beleggingsfondsen
| Indexfondsen | Beleggingsfondsen | |
| Het brengt geen hoge kosten in rekening in vergelijking met beleggingsfondsen. | Het rekent hoge beheervergoedingen aan vanwege actief beleggen, doorgaans 2% van het beheerd vermogen. | |
| De geschiedenis heeft aangetoond dat het rendement van passieve investeringen, dwz ze beter presteren dan het rendement van onderlinge fondsen. | Deze zijn gemakkelijk te verslaan en presteren in de praktijk beter dan indexfondsen. | |
| Het volgt over het algemeen een bepaalde index en wijkt niet af van die index. | Het wijkt af van de benchmark en kan in verschillende aandelen beleggen, omdat ze actief investeren en de aandelen volgen. | |
| Gesloten | Open einde | |
| Korte tot middellange beleggingshorizon | Over het algemeen is de lange beleggingshorizon handig wanneer een belegger ervoor kiest om in deze fondsen te beleggen. | |
| Er wordt belegd in een index die alle aandelen koopt in dezelfde verhouding als de index. | Er wordt geïnvesteerd in aandelen. Er is geen vast deel van de aandeleninvestering en ze beleggen in aandelen op basis van de prestaties van het bedrijf of de intrinsieke waarde van de aandelen. | |
| Het brengt minder kosten met zich mee. Ze maken geen aanzienlijke kosten bij het verkopen en kopen van aandelen; vandaar dat hun kostenratio lager is dan die van de onderlinge fondsen. | Het brengt hoge kosten met zich mee bij de aan- en verkoop van aandelen, en daarom is de kostenratio van het fonds een aanzienlijk bedrag, wat ook van invloed is op het rendement van het fonds. |
Laatste gedachten
Of er in de index of in beleggingsfondsen wordt belegd, is een kwestie van de beleggingsdoelstelling van de belegger en hangt ook af van de tijdshorizon en de risicobereidheid van de belegger. De geschiedenis heeft echter gesuggereerd dat het rendement van het indexfonds beter heeft gepresteerd dan het herstel van het beleggingsfonds. Dit komt voornamelijk door de kosten en de beheervergoedingen, die van aanzienlijke bedragen zijn in onderlinge fondsen.
In India is de blootstelling aan indexfondsen lager in vergelijking met beleggingsfondsen en ook in andere ontwikkelde markten. Maar in ontwikkelde economieën zoals het VS-indexfonds is onlangs een belangrijke bron van investeringen en rendement geworden, en veel investeerders zijn door actieve fondshuizen naar dit plan gelokt. Investeringsopties moeten worden gewogen in het licht van het budget. Ook is het bewustzijn van beleggers over de nieuwe producten op de markt van cruciaal belang voor een belegger die actief op zoek is naar financiële activa om zijn zuurverdiende geld te investeren.
