Wat is de kostenratio voor beleggingsfondsen?
Mutual Fund Expense Ratio is de kosten die het fonds in rekening brengt in verhouding tot de gemiddelde waarde van activa tijdens een relevante periode en wordt gemeten in procenten. De kosten zijn inclusief beheerskosten, advieskosten, reiskosten, advieskosten, maar exclusief bemiddelingskosten voor het inruilen.
Uitleg
De kostenratio voor beleggingsfondsen is een verhouding die wordt aangehouden voor de uitgaven die worden gebruikt om het beleggingsfonds te runnen. De kosten vormen het grootste probleem bij beleggingsfondsen. Als deze kosten hoog zijn, kunnen ze het rendement van een investeerder aantasten. Bovendien zijn de hoge kosten de reden voor de ondermaatse prestaties van sommige beleggingsfondsen.
Er zijn twee componenten die deze kosten maken, ten eerste zijn de initiële kosten die worden toegeschreven aan het opzetten van een regeling onder een fonds, en ten tweede zijn het de lopende terugkerende kosten. Lopende terugkerende kosten worden weergegeven door de kostenratio, ook wel beheerskostenratio genoemd. Deze ratio omvat de kosten voor het in dienst hebben van technisch geschoolde beleggingsanalisten, administratieve kosten, advertentiekosten voor promotie en onderhoud van Scheme-fondsen.
Hoe te berekenen?
De kostenratio voor beleggingsfondsen wordt berekend door de totale kosten te delen door de gemiddelde waarde van de portefeuille. Soms, volgens de vraag van de bedrijven, kan het worden berekend of uitgedrukt in termen van per eenheid en daarom worden in dat geval eerst de intrinsieke waarde voor het begin van het jaar en de intrinsieke waarde aan het einde van het jaar berekend en vervolgens het gemiddelde van de intrinsieke waarde aan het begin van het jaar en de intrinsieke waarde aan het einde van het jaar wordt gedeeld door de kosten per eenheid.
Voorbeelden
De intrinsieke waarde (NAV) van een beleggingsfonds is $ 20 en de intrinsieke waarde (NAV) is $ 24. De kosten per eenheid bedragen $ 0,5. De jaarlijkse aankoop van het fonds is $ 2500 en de jaarlijkse verkoop is $ 4200.
Hier wordt de kostenratio berekend door het gemiddelde te vinden van de openingswaarde (NAV) en de slotwaarde (NAV).
Oplossing:
Het gemiddelde van de intrinsieke waarde bij aanvang (NAV) en de intrinsieke waarde bij sluiting (NAV) is (20 + 24) / 2, dwz 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
De ratio is dus 2,27%, wat betekent dat de belegger het rendement krijgt na aftrek van dit percentage van zijn daadwerkelijke rendement.
Hoe interpreteer je deze ratio?
De kostenratio van de beleggingsfondsen is een indicatie voor de beleggers over de rendementsgerelateerde mogelijkheden van de beleggingsfondsen. Wanneer er op dat moment via beleggingsfondsen wordt geïnvesteerd, is het rendement dat beleggers behalen meestal het rendement minus de kostenratio; daarom speelt het daarin een zeer vitale rol. Het wordt altijd als beter beschouwd als deze verhouding lager is. De beleggers moeten begrijpen dat hoe hoger de ratio, hoe lager het rendement dat ze mogen verwachten. Eigenlijk speelt het ook een belangrijke rol bij het nemen van beslissingen.
Belang
Een kostenratio van de beleggingsfondsen speelt een zeer cruciale rol voor de beleggers die in de beleggingsfondsen willen beleggen. De beoordeling van deze ratio kan het aantal rendementen voorspellen dat de investeerders kunnen behalen. Het is een indicatie van de kosten die de BEVEK gaat maken om hun voorraden veilig te stellen en ook voor de advisering. Hoe kleiner de ratio, hoe beter de investering in dat beleggingsfonds zou zijn.
Voordelen
- Het helpt om de investeerders te informeren over hun verwachte rendement.
- Het is een ratio die nuttig is voor de berekening van de kosten die de investeerders moeten maken en die ook kan worden gecontroleerd.
- De experts worden ingehuurd om alle berekeningen van de Expense Ratio te maken. Daarom is het een zeer betrouwbare en goede beslissingstool.
- De kosten zijn het grootste probleem van beleggingsfondsen. Als deze kosten hoog zijn, kan dit de investeerders ontmoedigen; Daarom is het altijd raadzaam om de kostenratio te controleren voordat u investeert.
Beperkingen
- De beleggers moeten niet alleen vertrouwen op de Mutual Fund Expense Ratio, maar er zijn ook andere factoren die hun rendement uit de portefeuille kunnen bepalen en beïnvloeden.
- De fondshuizen moeten een goede poging doen om hun kostenratio te verlagen, omdat het vanuit het oogpunt van de belegger ook raadzaam is om de kostenratio zo laag mogelijk te houden.
- De experts die worden ingehuurd om de kostenratio van de beleggingsfondsen te berekenen, zijn meestal erg hoog, en voor de zekerheid wordt dit een noodzaak voor de fondshuizen om de experts in te huren om het werk te doen, en dus heeft dit ook invloed op het rendement van het beleggingsfonds.
- In sommige fondsenhuizen worden de kosten niet grondig beheerd, en dan zijn de advertentiekosten en de publiciteitskosten zo hoger in die huizen dat de investeerders de uiteindelijke slachtoffers worden.
- De niet-beheerde kosten moeten door het management worden gedragen, omdat de investeerders het kostenratio moeten betalen uit hun opbrengsten.
Conclusie
Er is nergens een gratis lunch. Dit is ook een echte verklaring voor de investering die in onderlinge fondsen wordt gedaan. Zoals bij elke ziekte gaan we naar doktoren, en dokters brachten ons de kosten in rekening. Evenzo helpen de beleggingsfondsen ons om onze investeringen te behouden, en zij zullen een bepaalde vergoeding en die vergoeding in rekening brengen. De kostenratio voor beleggingsfondsen is precies hoeveel een belegger elk jaar moet betalen om zijn investering in de fondshuizen te behouden. De fondshuizen moeten de kostenratio laag houden, zodat ze de investeerders kunnen aanmoedigen om in beleggingsfondsen te investeren.
