Wat zijn vastrentende fondsen?
Fixed Income Funds zijn die onderlinge fondsen die beleggen in vastrentende effecten van hoge kwaliteit, zoals overheidsschuld, schatkistpapier, geldmarkt enz. En die de beleggers een vast rendement betalen volgens de betalingsvoorwaarden en -periode (kan maandelijks, driemaandelijks of jaarlijkse basis),
Soorten vastrentende fondsen
# 1 - Schuldenfonds
Schuldfonds is een Fonds dat het bedrag van de Investeerders belegt in verschillende financiële instrumenten, wat een vast rendement oplevert. Het kunnen bedrijfsobligaties, obligaties, overheidseffecten zijn. In dit fonds is er een zeer lage kans op risico, omdat er geen geld wordt geïnvesteerd op de aandelenmarkt en beleggers regelmatig rentebedragen ontvangen.
Veel voorkomende soorten schuldfondsen zijn onder meer:
- Maandelijks inkomstenplan: hierin wordt een deel van het bedrag belegd in een schuldinstrument en een deel wordt belegd in eigen vermogen. Door de combinatie van investeringen in beide instrumenten levert het dus een goed rendement op maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks.
- General Debt Funds: General Debt Funds beleggen het bedrag van de belegger in verschillende soorten schuldinstrumenten. Het kan beleggen in schuldinstrumenten van zowel de overheid als privé.
# 2 - Exchange Traded Funds
Op de beurs verhandelde fondsen zijn indexfondsen en verwijzen naar de indices van de aandelenmarkt. Dit fonds is een combinatie van verschillende aandelen die worden verhandeld op de beurs. Dit fonds wordt Exchange Traded Fund genoemd omdat het op de beurs wordt verhandeld zoals een bepaald effect wordt verhandeld. In dit fonds is er een risico, maar iets lager dan het risico indien in een specifiek aandeel wordt belegd, omdat dit fonds belegt in een mandje van Effecten.
# 3 - Geldmarktfonds
Geldmarktfondsen zijn die fondsen die alleen in de geldmarkt beleggen, zoals handelspapier, schatkistpapier en instrumenten. Het is een soort beleggingsfonds dat belegt in fondsen van hoge kwaliteit en op korte termijn. Beleggingsrisico's zijn extreem laag in het geldmarktfonds en beleggers zullen een goed rendement behalen.
Kenmerken
De volgende zijn de kenmerken die als volgt zijn:
- Zorg voor vast inkomen met regelmatige tussenpozen : deze fondsen bieden vast inkomen met regelmatige tussenpozen, zoals maandelijks, driemaandelijks, jaarlijks na diversificatie van het beleggersfonds en bieden een regelmatige bron van inkomsten voor beleggers.
- Hoger rendement dan spaarbankrekening: deze fondsen bieden gemiddeld een hoger rendement in vergelijking met de spaarbankrente, die ca. 3,5% tot 4%. Hoewel er enig risico bestaat bij beleggingen in vastrentende fondsen, levert dit meer rendement op.
- Fiscale implicaties: Als beleggers in deze fondsen beleggen zoals elk ander beleggingsfonds en een dergelijk fonds dividendinkomsten oplevert, dan zijn dergelijke inkomsten in de handen van de belegger vrijgesteld tot een bepaald bedrag in een boekjaar, hoewel het bedrijf dividenduitkeringsbelasting betaalt over de uitkering van dividend aan investeerders.
Fixed Income Fund beschikbaar in de markt (India)
Er is een topfonds dat op de markt beschikbaar is. Leuk vinden:
- ICICI Prudential Saving Fund
- Aditya Birla Sun Life Fonds voor Kansen op korte termijn
- Aditya Birla Sun life Plan op middellange termijn
- Reliance Kredietrisicofonds
- L & T-fonds met lage looptijd
- ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
- HDFC Short term Opportunities Fund
- UTI Treasury Advantage Fund
Voordelen
- Diversificatie van het fonds: - Als de investeerder investeert in het vastrentende fonds, dan diversifieert het het investeerdersfonds in de verschillende portefeuille en biedt het met regelmatige tussenpozen vastrentende waarden.
- Investering na onderzoek van de verschillende fondsen: - In deze fondsen wordt het bedrag geïnvesteerd na onderzoek van het verschillende fonds waarin het portefeuillebedrag zou moeten worden geïnvesteerd, zodat er een laag risico en meer rendement zal zijn
- Wijziging in portefeuille indien nodig: - De belegger kan de portefeuille naar eigen keuze wijzigen. Een belegger kan de fondsen met een langere looptijd verkopen en fondsen met een lagere looptijd kopen.
Nadelen
- Het biedt een laag rendement in vergelijking met aandelenbeleggingen. Aandelenbeleggingen er is veel risico, het geeft een zeer hoog rendement, maar in een vastrentend fonds bestaat het zeer lage risico in vergelijking met een aandeleninstrument, dus het zorgt voor een kort herstel.
- Sommige fondsen richten zich alleen op groei en betalen niet vaak aan investeerders; in plaats daarvan investeren ze hun inkomsten in het fonds, zodat de NAV van het fonds zal stijgen en op de vervaldatum meer bedrag aan de belegger zal geven. Deze Investeerder krijgt geen rente of dividend op maand-, kwartaal-, halfjaar- of jaarbasis, maar zal op de eindvervaldag de vervaldatum bereiken met meer winst. Dit mechanisme wordt ook wel vermogensopbouw van het fonds genoemd.
Conclusie
Fixed Income Fund zorgt altijd voor de mening van de belegger dat beleggers toch een goed rendement willen met een laag risico. Dit fonds verzamelt het investeerdersbedrag en belegt in verschillende soorten effecten, zoals een schuldinstrument, schuld- en eigen-vermogensinstrumenten, dwz het diversifieert het investeerdersfonds in verschillende effecten, zodat de kansen op risico moeten worden beperkt en de investeerder een mooi rendement kan opleveren. Deze fondsen stellen investeerders ook in staat om de fondsen naar eigen keuze te schudden. Het mixen van fondsen brengt echter wat kosten met zich mee, maar toch heeft een belegger een goed recht om een aantal geschikte effecten te kiezen en in ruil daarvoor meer rendement te krijgen.
