Chartered Wealth Manager
Er zijn wereldwijd meer dan 50.000 Chartered Wealth Managers en deze zijn verspreid over meer dan 151 landen. CWM werd in 1996 opgericht door AAFM, de American Academy of Financial Management.
Deze certificering is eigenlijk heel goed als je een achtergrond hebt in vermogensbeheer, vermogensallocatie en vermogensbeheer. Niets is beter dan deze cursus om de waarde van je cv te verhogen. Deze cursus wordt georganiseerd door wereldwijde financiële en standaardprofessionals die exclusieve en gecertificeerde benamingen aanbieden, samen met gecharterde en mastercertificeringen aan kandidaten die in staat zijn om aan hoge normen te voldoen.
In dit artikel kijken we naar de bouten en moeren van het CWM-examen.
- Over het CWM-programma
- CWM-programma voltooiingscriteria
- Waarom een CWM-examen volgen?
- CWM-examenformaat
- CWM Deel I-examen (Foundation-niveau)
- CWM Deel II-examen (gevorderd niveau)
- CWM-examengeld
- Strategieën voor het CWM-onderzoek
Over het CWM-programma
De registervermogensbeheerder is een aanduiding die wereldwijd wordt erkend, of je kunt het ook een wereldwijde aanduiding noemen. De mensen die in het bezit zijn van dit certificaat kunnen werken in het land waar ze als CWM willen werken. De cursusinhoud is een mix van Indiase en internationale oordeelkundige inhoud, waardoor de deelnemers een volledig begrip krijgen van zowel de Indiase als de internationale financiële achtergrond.
- Functies: portefeuille- en vermogensbeheerder, vermogensbeheerder, makelaar, marktanalist, financieel controller, hoofd financiën, private banker, enz.
- Examens: Er zijn ongeveer 20 eenheden te voltooien in beide examenniveaus. Niveau 1 is het Foundation-niveau, dat is een examen van twee uur voor 100 punten; terwijl niveau 2 het gevorderde examenniveau omvat, is dit een examen van 3 uur voor 160 punten.
- CWM examendata: U kunt ervoor kiezen om voor dit examen te verschijnen, afhankelijk van uw flexibiliteit. Het is een online examen en u moet dit op uw gemak aanvragen. Er zijn online datums beschikbaar om uit te kiezen.
- Geschiktheid: om een certificaathouder te worden, is de minimumkwalificatie die u nodig heeft een afgestudeerde. Je moet afgestudeerd zijn om te verschijnen of je aan te melden voor deze certificeringscursus. En het allerbelangrijkste: je hebt relevante 3 jaar werkervaring nodig om je in te schrijven voor een Chartered Wealth Manager-certificering.
CWM-programma voltooiingscriteria
- Zoals vermeld in de opmerkingen hierboven, is deze cursus van Chartered Wealth Manager verdeeld in 2 delen die het basisniveau zijn en vervolgens het gevorderde niveau. Het basisniveau omvat een overzicht van Indiase en wereldwijde financiële systemen, het concept en de levenscyclus van vermogensbeheer, het meten van investeringen in vermogensbeheer, enz. Deze onderwerpen hebben betrekking op de onderwerpen op het basisniveau
- Terwijl niveau twee, het geavanceerde niveau, onderwerpen omvat zoals aandelenanalyse, leningen en schuldbeheer, portefeuillebeheerstrategieën, geavanceerd vermogensbeheer, enz.
- De 1 ste niveau van 100 symbolen en de duur 2 uur en 2 e niveau van 160 symbolen en de duur 3 uur.
- De kandidaat moet afgestudeerd zijn om zich in te schrijven voor deze certificering.
- Naast de opleiding heeft de kandidaat ook vaardigheden nodig zoals productkennis, begrip van cliëntpsychologie, klantenbeheer, verkoopvaardigheden en soft skills, inzicht in de financiële markt en concurrentie, en ook zakelijk inzicht.
Waarom een CWM-examen volgen?
Je hebt een passie voor vermogensbeheer; dit is precies wat u moet doen. Het begrijpen van de marktallocatie van middelen enz. Is alleen voor gepassioneerde mensen uitermate interessant. Om deze certificering na te streven, heb je de liefde en toewijding voor financiën nodig.
- CWM vergroot uw mogelijkheden voor het beheren van vermogen en portefeuilles voor bedrijven en particulieren.
- De kandidaten krijgen updates over de branche en de kansen als vermogensbeheerder met relevantie voor de hele wereld. Ze leren marktdynamiek en innovatie in financiële producten in vermogensbeheer. Door inzicht te krijgen in wereldwijde best practices in de financiële sector, begrijpen ze de opties en problemen bij vermogensplanning.
- Ze ontwikkelen vaardigheden in het bouwen van oplossingen voor vermogensbeheer voor het vermogen van klanten. Ze ontwikkelen strategieën en vertrouwen om op een vriendelijke manier met klanten om te gaan, waarbij ze vriendelijke taal gebruiken om sterkere klantrelaties op te bouwen. Hun capaciteiten worden verworven door strategische en structurele processen.
- Het aanvragen van deze certificering voorbereid de gedachten van de studenten is een harde en praktische oriëntatie en cursusstructuur. En het resultaat van deze cursus is een volledig opgeleide vermogensbeheerder die klaar is voor de zware vermogensbeheersector.
- Vermogensbeheer is tegenwoordig een van de snelstgroeiende en goedbetaalde carrières. Volgens de onderzoeken valt India alleen onder de snelst groeiende economieën van de wereld, met ongeveer 200000 gezinnen die onder de ultrahoge nettowaarde-familie vallen; naar schatting zal het aantal de komende jaren echter nog hoger worden. Het land heeft meer dan 20.000 gecharterde vermogensbeheerders en zal naar schatting de komende jaren groeien tot 50000. Dit betekent dat elke vermogensbeheerder bijna 50 vermogende klanten kan behandelen, en dit zorgt voor een goede hoeveelheid werkgelegenheid en ook een zeer goede loopbaan.
- Professionals die echt hun carrière in vermogensbeheer willen voortzetten, zoals investeringsstrategieën, levenscyclusbeheer, intergenerationele vermogensoverdracht, relatiebeheer, gedragsfinanciering, alternatieve producten, onroerendgoedwaardering en wereldwijde belastingheffing, deze certificering is perfect omdat het aan uw vereisten voldoet en geeft je carrière een boost een goede kickstart of misschien een herstart om hogerop te groeien.
CWM-examenformaat
| CWM-examen | CWM Deel I Examen
(Stichting niveau) | CWM deel II examen
( Gevorderd niveau) |
| Focussen op | Overzicht van het Indiase en wereldwijde financiële systeem.
Concept van vermogensbeheer Levenscyclusbeheer Het meten van beleggingsrendementen in vermogensbeheer Beleggingsinstrumenten voor vermogensbeheer Beleggingsrisico's beheren bij vermogensbeheer Indiase belastingwetten Juridische bepalingen bij vermogensbeheer Rol van vermogensbeheer in het bankwezen Intergenerationele vermogensoverdracht en belastingplanning | Aandelenanalyse
Gebruik van alternatieve producten bij vermogensbeheer Gebruik van Behavioral Finance bij vermogensbeheer Waardering en analyse van onroerend goed Beheer van leningen en schulden Strategieën voor portefeuillebeheer Relatiebeheer door een vermogensbeheerder Internationale belasting- en vertrouwensplanning Planning voor vermogensbeheer Geavanceerd vermogensbeheer |
| Examenformaat | Online examen | Online examen |
| Pass percentage | 50% scoort bij alle onderwerpen zonder negatieve markering | 50% scoort bij alle onderwerpen zonder negatieve markering |
| Looptijd | 115 minuten | 175 minuten |
| Examen datum | Boekingen worden op uw gemak gemaakt. Echter, het onderzoek data vallen tussen de 10 ste en de 20 ste van elke maand. | Boekingen worden op uw gemak gemaakt. Echter, het onderzoek data vallen tussen de 10 ste en de 20 ste van elke maand. |
CWM Deel I-examen (Foundation-niveau)
Het basisniveau van Chartered Wealth Manager omvat de basisprincipes van vermogensbeheer dat zich bezighoudt met een ander aspect, zoals beleggingsstrategieën, levenscyclusbeheer, intergenerationele vermogensoverdracht, beheer van relaties, enz. Dit niveau omvat 10 eenheden; deze eenheden zijn een overzicht van het Indiase en wereldwijde financiële systeem, het concept van vermogensbeheer, levenscyclusbeheer, het meten van beleggingsrendementen in vermogensbeheer, investeringsvehikels van rijkdom, beheerbeheer, beleggingsrisico's in vermogensbeheer, Indiase belastingwetten, wettigheid in rijkdom, beheer Rol van rijkdom, management in het bankwezen, intergenerationele vermogensoverdracht en belastingplanning
- De CWM-examens zijn allemaal online examens en zijn niet schriftelijk.
- Om dit examen goed te keuren, moet u minimaal of minimaal 50% scoren; deze certificering bevat echter geen negatieve markering.
- De duur om dit examen te wissen is 115 minuten.
- U kunt uw stoel reserveren wanneer u maar wilt; Vergeet echter niet dat de examendatum op elk gewenst moment tussen de 10 zal zijn ste en de 20 ste van elke maand.
- Het onderzoekspatroon op basisniveau wordt hieronder weergegeven.
| Markeert voor vragen | Aantal vragen |
| 1 Mark | 30 vragen |
| 2 merken | 15 vragen |
| 4 merken | Tien vragen |
| Totaal 100 punten | 55 vragen |
CWM Deel II-examen (gevorderd niveau)
- Advanced Chartered Wealth Management dat CWM is, omvat de volgende onderdelen: Aandelenanalyse, Gebruik van alternatieve producten in vermogensbeheer, Gebruik van gedragsfinanciering bij vermogensbeheer, Vastgoedwaardering en -analyse, Lening- en schuldbeheer, Portefeuillemanagementstrategieën, Relatiebeheer door een rijkdom Manager, International Taxation and Trust Planning Planning voor vermogensbeheer
- De CWM-examens zijn allemaal online examens en zijn niet schriftelijk.
- Om dit examen goed te keuren, moet u minimaal of minimaal 50% scoren; deze certificering bevat echter geen negatieve markering.
- De duur om dit examen te wissen is 175 minuten.
- U kunt uw stoel reserveren wanneer u maar wilt; Vergeet echter niet dat de examendatum op elk gewenst moment tussen de 10 zal zijn ste en de 20 ste van elke maand.
- Het onderzoekspatroon voor gevorderd niveau wordt hieronder weergegeven.
| Markeert voor vragen | Aantal vragen |
| 1 Mark | 40 vragen |
| 2 merken | 35 vragen |
| 4 merken | 15 vragen |
| Totaal 160 punten | 80 vragen |
CWM-examengeld
Zoals bij elke cursus varieert de CWM-tariefstructuur. De variatie zit in het soort vergoeding dat u betaalt en de reden waarvoor u de vergoeding betaalt. De tabel met vergoedingenstructuur wordt hieronder weergegeven voor een beter begrip.
| Soort vergoeding | Vergoeding in $ |
| Zonder registratie | $ 400 |
| Examengeld | Hangt af van de plaats van registratie |
| Niveau 1 te betalen op het moment van inschrijving | $ 200 |
| Level 2 | $ 600 |
| Certificeringsvergoeding verschuldigd zodra de kandidaat het noodzakelijke examen heeft afgelegd | $ 100 |
| Vergoedingskosten exclusief studiemateriaal | $ 125 |
| Heronderzoekstarief exclusief studiemateriaal niet beschikbaar | $ 200 |
- Vergoeding voor niveau 1 moet worden betaald op het moment van registratie en eenmaal geregistreerd, is de registratie slechts 365 dagen geldig. Het examengeld van niveau 2 dient betaald te worden alvorens voor het examen te verschijnen.
- Een afdruk van het studiemateriaal is niet beschikbaar en; het studiemateriaal is echter online beschikbaar.
- Eenmaal betaalde vergoeding kan niet worden gerestitueerd en de bovenstaande vergoedingenstructuur is exclusief belastingen, aangezien belastingen van land tot land verschillen.
(Opmerking: het examen wordt niet afgenomen in een bepaalde periode of een specifiek tijdslot; daarom is het geven van een voldoende percentage voor deze cursus niet mogelijk. In feite worden de examens afgenomen volgens het gemak van de kandidaat, want de kandidaat kan elke maand een onderzoek)
Strategieën voor het Chartered Wealth Manager-examen
- Ken de syllabus en de structuur van het CWM-examen, want dit zal je vertellen en laten zien waar je moet beginnen en hoe je moet beginnen.
- Planning is uitermate belangrijk voordat je aan iets nieuws begint, nu je syllabus en de structuur van het examen en het cursusmateriaal, je je volgende stap om te beginnen met studeren moet plannen voor deze niet zo gemakkelijke certificering. Deze certificering is niet zo eenvoudig als het lijkt. Experts zeggen dat studeren voor dit examen een speciaal voorbereidingsplan van 200 uur voorafgaand aan het examen vereist.
- Belangrijk om de soorten papier te begrijpen; voer daarom een aantal proefproeven uit die online beschikbaar zullen zijn. Zo krijg je een idee van het vragenpapier dat je tegenkomt tijdens je tentamen.
- Studeer dagelijks door de concepten te begrijpen en niet simpelweg uw materiaal uit het hoofd te leren.
- Oh ja, studeer alleen van goedgekeurd of studiemateriaal dat online wordt aangeboden. Omdat er geen hard tekstmateriaal naar u wordt verzonden, moet u het materiaal laten afdrukken of moet u online studeren.
- Download zoveel mogelijk proefpapieren, zoek naar eerdere testpapieren. Los ze indien mogelijk op; dit geeft u een idee van hoe de test wordt uitgevoerd. Los er zoveel mogelijk op om ervoor te zorgen dat u het beter begrijpt en eerlijk maakt.
- Vraag advies aan senioren of klassen voor het geval u denkt dat u hulp nodig heeft.
- Herziening is erg belangrijk; vergeet niet te herzien. U mag het ook niet negeren. Herziening op het laatste moment is uw redder.
- Zeg nee tegen paniek. In geval van panieksituaties, oefen ontspanningsoefeningen om u te helpen beter te studeren, zorg voor uw gezondheid door goed te eten en te slapen, want dit zal eerlijk beter helpen.
