Definitie van geaccrediteerde investeerders
Geaccrediteerde belegger verwijst naar de persoon die een speciale status heeft gekregen volgens de financiële regelgeving, waar hij mag handelen in effecten die niet zijn geregistreerd bij de regelgevende autoriteiten en het omvat over het algemeen personen zoals vermogende particulieren, makelaars, trusts. , banken en verzekeringsmaatschappijen. Als u echter veel geld heeft om te investeren en u wilt dit zelf doen, kunt u de status van geaccrediteerde investeerder krijgen en zelf investeren.
Hoe wordt u een geaccrediteerde belegger?
Men kan de details bekijken die door de federale regelgeving worden aangedragen (hier) om te zien hoe u een geaccrediteerde investeerder kunt worden. Enkele van de belangrijkste manieren om accreditatie te krijgen zijn:
- Totale activa van meer dan 500.000 USD.
- De nettowaarde van 1.000.000 USD (het kan ook een gezamenlijke nettowaarde zijn).
- Elke bestuurder, uitvoerend functionaris van de emittent van effecten die worden verkocht.
- Netto jaarinkomen van meer dan 300.000 USD.
De Investeerder moet een of meer van de bovenstaande hebben om een erkende investeerder te worden.
Een universiteit met 5 miljoen USD kan een geaccrediteerde investeerder zijn, net als een persoon met een waarde van 1 miljoen USD. In wezen kan elke persoon die genoeg geld heeft om te investeren, een geaccrediteerde investeerder zijn. De redenering achter het opwerpen van dergelijke toetredingsdrempels door de overheid is dat investeren een zware en risicovolle klus is. Mensen die investeerder worden, moeten in een zodanige positie verkeren dat ze hun investering kunnen verliezen en toch veilig kunnen blijven.
Soorten geaccrediteerde investeerders
- Investeringsbanken en private-equitybedrijven (voorbeeld: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Corporate Partnerships - Twee of meer bedrijven komen samen om een consortium te vormen dat investeert.
- De insiders die al deel uitmaken van het bedrijf.
Voorbeeld van een plaats waar alleen een geaccrediteerde belegger kan investeren
Laten we aannemen dat ik een investeerder ben die probeert te investeren in een zeer risicovol bezit. Ik kies ervoor om te investeren in startups - een van de moeilijkste en meest risicovolle gebieden om in te investeren. In wezen gaat het geld dat we in startups stoppen naar nul of zoomt naar 100x, in tegenstelling tot de reguliere investeringen, die een redelijk rendement opleveren. Om in een startup te investeren, ga ik naar een angel.co (Angelist) om te zien waar ik wil investeren.
Bron: angel.co/India
De regels voor het investeren in Indiase startups (alleen Indiase) is dat de investeerder geacht wordt meer dan 20.000.000 INR aan materiële activa te hebben. Houd het woord tastbaar in de gaten; we kunnen geen octrooi of immaterieel actief hebben dat hetzelfde waard is. Het actief moet tastbaar en aantoonbaar zijn. Om in Amerikaanse startups te investeren, heb ik een nettowaarde van meer dan een miljoen USD nodig. Angelist verifieert de accreditatie van de Investeerder alvorens deze toe te staan te investeren. Er zijn maar heel weinig fondsen in de wereld die in startups investeren, en minder die investeren op de manier waarop een investeerder wil, dus het is logisch dat de investeerder op zoek gaat naar een startup die hij indirect kan investeren en de investering kan doen.
Voordelen van het worden van een geaccrediteerde belegger
-
- Er zijn veel investeringen die niet toegankelijk zijn voor alledaagse investeerders. Die investeringen worden toegankelijk voor geaccrediteerde investeerders - investeringen zoals startups, durfkapitaalfondsen, private equity en hedgefondsen, enzovoort.
- De overheid bemoeit zich niet met de dagelijkse gang van zaken van de investeerder / het bedrijf dat investeert. De belegger is ontspannen van de regelgeving die wordt gevolgd door traditionele financiële instellingen.
- De investeerder heeft de vrijheid om een deal te sluiten met elk bedrijf dat hij leuk vindt, op welke manier dan ook. Hij kan investeringen op maat doen die met de traditionele manier van beleggen niet mogelijk zijn. Bijvoorbeeld, Warren Buffet's deal met Goldman Sachs tijdens de financiële crisis is een van de bekendste deals in de financiële sector, en dat was zo gemaakt dat Goldman verplicht is te handelen op een manier die meneer Buffet wil. Dergelijke deals zijn alleen mogelijk met geaccrediteerde investeerders. De gewone belegger kan dergelijke deals niet sluiten.
Nadelen van het worden van een geaccrediteerde belegger
- Er zijn geen specifieke nadelen om een geaccrediteerde investeerder te worden, maar de informatiestroom naar de samenleving stopt als er mensen tussen staan die buiten het bereik van de overheid handelen.
- Gevallen als Theranostic (de financiële fraude van Elizabeth Holmes) komen steeds vaker voor, en het verhoogt het inherente risico van off-chart beleggen.
- Het hangt af van het vermogen van de belegger om geld te verdienen.
- Je hebt een zeer goede financiële opleiding nodig om succesvol te zijn door op een niet-conventionele manier te investeren.
Beperkingen van geaccrediteerde investeerders
- De geaccrediteerde investeerder betekent niet dat hij beter is dan anderen of slechter dan anderen. Ze bevinden zich gewoon in een ander investeringsstadium.
- De mogelijkheid om informatie te analyseren is beperkt tot de omvang van een investeerder.
- Een geaccrediteerde investeerder zijn, betekent niet dat u in alles kunt investeren. Er zijn nog steeds beperkingen aan waarin u kunt investeren.
- Als algemene regel geldt dat hoe minder het type investering is (hoe lager de liquiditeit), hoe hoger de investeringskosten. Volgens die observatie betalen geaccrediteerde investeerders zelfs meer dan reguliere investeerders. Een gemiddeld hedgefonds brengt bijvoorbeeld ongeveer 2% van het werkelijke fonds in rekening en 20% van het rendement als vergoeding.
- Dit soort investeerders hebben de macht om de markt te bewegen, en daarom moeten ze ervoor zorgen dat ze geen regels overtreden terwijl ze in bedrijven investeren. Gevallen van financiële fraude door geaccrediteerde investeerders zijn niet nieuw, en de straf voor dergelijke gevallen is ook zwaar.
Belangrijke punten
- Dit is slechts een erkenning door de overheid dat u veel geld heeft, en dat u uw geld mag riskeren op een manier die u geschikt acht.
- Het geeft extra kracht, maar ook het risico dat inherent is aan die investeringen is veel groter.
- De kosten van investeren in onconventionele methoden zijn meer dan de kosten van investeren in reguliere methoden.
- Elke geaccrediteerde investeerder zal vatbaarder zijn voor controle door de overheid, inclusief uw relaties.
Conclusie
Een geaccrediteerde investeerder is iemand met een speciale macht, die mag handelen in effecten, investeringen en risicokapitaal zonder precies geregistreerd te zijn bij financiële autoriteiten. Als u investeerder wilt worden, moet u over het algemeen een financiële instelling zijn die is geregistreerd bij de federale bank en de effectenbeurs.
De mogelijkheid om te investeren in een breder scala aan effecten of activa of financiële activa is ongelooflijk opwindend om naar te kijken, vooral als u op een stapel geld zit. Maar zodra de status van geaccrediteerd investeerder is toegekend, is er niet veel verschil in de manier waarop geïnvesteerd wordt of in de financiële kennis. Om het bot te zeggen, het is gewoon een pas die je meeneemt naar de club van elite-investeringen. Maar daarvoor worden wel kosten in rekening gebracht.
