Lijst met top 5 carrières in vermogensbeheer
Hieronder staan enkele van de banen voor vermogensbeheer waarvoor een persoon kan kiezen:
- Persoonlijk financieel adviseur
- Relatie manager
- Director of Business Development
- AVP - Portfoliomanagement
- Beleggingsadviseur
Overzicht van carrière in vermogensbeheer
Carrière in vermogensbeheer omvat het verlenen van financiële adviesdiensten, boekhoudkundige diensten, vermogensplanning, verzekeringspolissen, investeringen in aandelen- en schuldmarkten, pensioenplanning, enz. Vermogensbeheerbaan is een adviesbureau van het bedrijf waar een alleenstaande een professional is in het veld wordt toegewezen aan de HNI-klanten om hun vereisten te begrijpen en hen tevreden te stellen met de beste financiële oplossing om hun activabasis te laten groeien.
De Wealth Management Professional is de persoon die het enige aanspreekpunt is tussen de HNI-klant en het bedrijf. Hij zal zowel interne als externe middelen gebruiken om tot een conclusie te komen om de best mogelijke mix aan de klant te bieden. De afdeling Wealth Management is agressiever wanneer de economie groeit, en de aandelenmarkten op hun hoogtepunt zijn en er meer investeringen komen in de markten van en HNI Investors.
Laten we nu de top 5 carrières in vermogensbeheer in detail bespreken -
Carrière # 1 - Persoonlijk financieel adviseur
Wie is de persoonlijk financieel adviseur?
Hij is degene die de klanten persoonlijk ontmoet door hen de best mogelijke optie aan te bevelen voor hun financiële planning, boekhouding, vermogensplanning en verzekering
| Personal Financial Advisor - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het werven van nieuwe klanten voor het bedrijf uit de markt door cross-selling van verschillende financiële producten aan hen. |
| Aanwijzing | Financieel adviseur |
| Werkelijke rol | Ontmoet dagelijks nieuwe mensen en probeer hen te overtuigen door verschillende financiële producten aan te bevelen, zoals beleggingsfondsen, aandelen, verzekeringen, enz. Om hun financiële doelen en investeringen te bereiken. |
| Job Statistieken | Volgens het bureau voor arbeidsstatistieken van de VS (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), was het aantal banen in deze categorie 2,71,900 op 2016 en zullen naar verwachting groeien met 15% van 2016 tot 2026. |
| Topbedrijven | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een persoonlijke financieel adviseur vanaf 2016 was $ 88.890. |
| Vraag en aanbod | Door gelijke tred te houden met de huidige technologische vooruitgang, is de vraag naar dit profiel aanzienlijk gedaald omdat er meerdere online modi beschikbaar zijn voor mensen om hun geïnformeerde beslissing te nemen en te investeren in hun favoriete product zonder en persoonlijke hulp. |
| Onderwijsvereiste | CPA / MBA van tier -1 universiteiten met minimaal 5-10 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA |
| Pluspunten | Klantgerichte rol aangezien u de klant moet overtuigen om uw product te kopen, wat uw marketing- en zakelijke vaardigheden vergroot. |
| Minpunten | Veel mensen geven de voorkeur aan directe investeringen in plaats van via een persoonlijke financieel adviseur te gaan, omdat dit kosten met zich meebrengt. |
Carrière # 2 - Relatiemanager
Wie is een relatiemanager?
Hij is het enige aanspreekpunt voor de HNI-klant en het vermogensbeheerbedrijf.
| Relatiemanager - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het sourcen van zaken voor het bedrijf door het risicoprofiel van de klant te begrijpen en een langdurige relatie met hen te onderhouden voor het verkrijgen van repetitieve opdrachten. |
| Aanwijzing | Relatie manager |
| Werkelijke rol | Zoek nieuwe klanten en stem af met de interne afdelingen om het uit te voeren. |
| Job Statistieken | Volgens het bureau voor arbeidsstatistieken van de VS https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, het aantal banen in deze categorie was 3.85.500 vanaf 2016 en zal naar verwachting groeien met 7 % van 2016 tot 2026. |
| Topbedrijven | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan en Vanguard Group |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een relatiemanager bedroeg vanaf 2016 $ 1,24,220. |
| Vraag en aanbod | De vraag- en aanbodverhouding zal volledig afhangen van de groei of krimp van de sector waarin het bedrijf actief is, samen met het overheidsbeleid dat de financiële dienstverlening zal begunstigen. |
| Onderwijsvereiste | CFA / CFP / CPA / MBA van Tier -1-universiteiten met minimaal 5-10 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pluspunten | Analytische vaardigheden worden scherp en een kans om samen te werken met alle activaklassen. |
| Minpunten | Verkoopdoelstellingen kunnen een last zijn voor de werknemer. |
Carrière # 3 - Directeur Bedrijfsontwikkeling
Wie is de directeur bedrijfsontwikkeling?
Hij is degene die het Business Development Team in het bedrijf leidt.
| Director of Business Development - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Het opbouwen van sterke relaties met Ultra HNI-klanten en investeerders in de markt. |
| Aanwijzing | Directeur - Bedrijfsontwikkeling |
| Werkelijke rol | Leid het team van relatiemanagers in het bedrijf en begeleid hen met de juiste training en begeleiding die nodig is voor de klus. |
| Job Statistieken | Omdat het een functie op managementniveau is, zijn de statistieken niet direct beschikbaar op internet. |
| Topbedrijven | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan en Vanguard Group |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een directeur persoonlijke bedrijfsontwikkeling zal ergens tussen $ 2,00.000 - $ 5,00.000 liggen, afhankelijk van de salarisstructuur. |
| Vraag en aanbod | Veelgevraagd profiel in de markt omdat het uitgebreide ervaring en sectorkennis vereist. Het is de meest veeleisende baan in de branche waar het aanbod beperkt is en de vraag met de dag toeneemt. |
| Onderwijsvereiste | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA van tier -1 universiteiten met minstens 15-20 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pluspunten | Leidende rol in het bedrijf en als enige verantwoordelijk voor het genereren van omzet voor de organisatie. |
| Minpunten | Risicovol profiel aangezien de maandelijkse doelstellingen gehaald moeten worden. |
Carrière # 4 - AVP - Portfoliomanagement
Wie is AVP?
Is hij het hoofd van de PMS-afdeling van het vermogensbeheerbedrijf?
| AVP - Portfoliomanagement - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor end-to-end operaties van de PMS-afdeling en bewaken de portefeuilles van de HNI-klanten en voorzien in hun behoeften. |
| Aanwijzing | AVP -PMS |
| Werkelijke rol | Operationele ondersteuning van de fondsbeheerder door de HNI-klanten op aanvraag te bedienen. |
| Job Statistieken | Het verschilt van land tot land. |
| Topbedrijven | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan en Vanguard Group. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een AVP PMS zou tussen $ 75.000 - $ 1,50.000 liggen. |
| Vraag en aanbod | Zeer grote vraag in de groeiende markt, aangezien veel accounts worden geopend wanneer de aandelenmarkt op zijn hoogtepunt is, wat een service op hoog niveau vereist. |
| Onderwijsvereiste | CFA / CPA / MBA van tier -1 universiteiten met minimaal 8-10 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pluspunten | Directe interactie met de portefeuillebeheerder van het bedrijf en goed inzicht in de financiële markten. |
| Minpunten | Bureauklussen en klantenservice kunnen verveling zijn voor iemand die zichzelf graag op de markt wil brengen en zaken wil genereren voor de organisatie. |
Carrière # 5 - Investeringsadviseur
Wie is een investeringsadviseur?
Hij is degene die doorgaans bij een bank werkt en die de risicobereidheid van de cliënt begrijpt en hem een passende oplossing biedt.
| Investment Counselor - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het leveren van de juiste oplossing aan de klant volgens zijn vereisten. |
| Aanwijzing | Beleggingsadviseur |
| Werkelijke rol | Werkt nauw samen met het productteam in het bedrijf. |
| Job Statistieken | Het verschilt van bedrijf tot bedrijf. |
| Topbedrijven | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan en Vanguard Group. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een investeringsraadslid zou tussen $ 100.000 - $ 2.00.000 liggen. |
| Vraag en aanbod | Zeer veelgevraagd profiel in de markt, omdat het gepaard gaat met veel ervaring in het veld, aangezien een persoonlijke benadering vereist is om de klant vast te houden, zijn behoefte te begrijpen en hem vervolgens de beste oplossing te bieden. |
| Onderwijsvereiste | CFP / CFA / CPA / MBA van tier -1 universiteiten met minimaal 8-10 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | MBA / CFA |
| Pluspunten | Ontmoet nieuwe mensen en ontwikkel goede relaties binnen de organisatie. |
| Minpunten | Bureauklussen en klantenservice kunnen verveling zijn voor iemand die zichzelf graag op de markt wil brengen en zaken wil genereren voor de organisatie. |
Conclusie
Vermogensbeheer is een van de opwindende carrières waar je op lange termijn naar kunt kijken, omdat ze worden blootgesteld aan meerdere activaklassen zoals aandelen, obligaties, vermogensplanning, PMS, AIF, beleggingsfondsen, pensioenplannen, overheidseffecten, schatkistpapier, enz. De Gegadigde zou echter speciale expertise in een van deze Activaklassen nodig hebben om zich op lange termijn op dit gebied te specialiseren. Een statistisch analist is bijvoorbeeld de beste persoon voor een pensioenplanningsfunctie en een financieel analist is het meest geschikt om PMS / AIF / beleggingsfondsen / aandelen te verkopen.
