Lijst met de 4 beste carrières in Private Banking
Hieronder vindt u enkele van de beste functies waarvoor u kunt kiezen in een Private Banking-carrière.
- Persoonlijk financieel adviseur
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Customer Care Executive
- Analist Cash & Trade Processing
Overzicht van de carrière van Private Banking
Private Banking Job staat ook bekend als gepersonaliseerde bankdiensten, omdat het is aangepast voor vermogende families om hun geld te beheren. Het is een one-stop-oplossing voor de vermogende klanten, aangezien al hun financiële zorgen worden afgehandeld door het private banking-team, zodat de klant niet naar een andere financiële dienstverlener gaat om de transacties uit te voeren.
- Private Banking biedt de klanten de informatie en het adviesonderzoek om de juiste strategie en de productmix te kiezen om de sterkte van hun activa te versterken. In de afgelopen tijd is de carrière van private banking in een stroomversnelling gekomen, aangezien de rijke klasse er de voorkeur aan geeft hun financiële gegevens alleen privé te houden voor geselecteerde individuen.
- Vanwege het privacy-element in private banking brengen banken de Ultra HNI-klanten vaak hogere vergoedingen in rekening voor het leveren van toegewijd personeel aan de klanten en ook voor het geheim houden van de rekeningen en financiële transacties voor de rest van het personeel van de bank.
- Private Banking maakt deel uit van het vermogensbeheerteam van de bank, aangezien beide teams zeer nauw met elkaar samenwerken. Elke klant die door het vermogensbeheerteam wordt ingekocht voor de aandeleninvesteringen, kan de klant altijd aanbevelen aan het private banking-team om controle te krijgen over de volledige bankrekening en de inkomsten van het bedrijf te verhogen.
- Het enige probleem in het private banking-profiel is het genereren van leads, aangezien alle klanten van Ultra HNI hun bestaande relatiebeheerders hebben en niet bereid zijn om hetzelfde te veranderen vanwege geheimhouding en comfort. Er zal alleen een verandering plaatsvinden als niet aan hun financiële behoeften wordt voldaan volgens hun verwachtingen.
- Private Banking verwijst naar het einde-tot-einde bankieren van een klant, namelijk het storten van een cheque, het uitvoeren van geldoverdrachten en het oplossen van alle systeemgerelateerde en accountgerelateerde problemen met het operationele team van de bank zonder tussenkomst van de klant.
Laten we nu de vier belangrijkste carrièremogelijkheden in Private Banking bespreken -
Carrière # 1 - Persoonlijk financieel adviseur
Wie is de persoonlijk financieel adviseur?
Personal Financial Advisor ontmoet de klanten om hen de best mogelijke optie aan te bevelen met betrekking tot Private Banking-producten.
| Personal Financial Advisor - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het werven van nieuwe klanten voor het bedrijf uit de markt: Ultra HNI en vermogende families. |
| Aanwijzing | Persoonlijk financieel adviseur |
| Werkelijke rol | Ontmoet dagelijks vermogende mensen, Ultra HNI-klanten en probeer hen te overtuigen door verschillende financiële producten aan te bevelen die passen bij hun bankbehoeften. |
| Job Statistieken | Volgens het bureau voor arbeidsstatistieken van ons (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), was het aantal banen in deze categorie 2,71,900 vanaf 2016 en zullen naar verwachting groeien met 15% van 2016 tot 2026. |
| Topbedrijven | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO zijn enkele van de topbedrijven in de private banking-sector. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een persoonlijke financieel adviseur vanaf 2016 was $ 88.890. |
| Vraag en aanbod | Er is een zeer grote vraag naar dergelijke rollen, aangezien alle Ultra HNI-klanten een toegewijde professionele persoon nodig hebben om hun financiële behoeften op periodieke basis uit te voeren, waardoor het aanbod momentum begint te krijgen op de vraag. |
| Onderwijsvereiste | CPA / MBA van tier -1 universiteiten met minimaal 5-10 jaar ervaring. |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pluspunten | Klantgerichte rol als de persoon die rechtstreeks met de Ultra HNI's spreekt om gebruik te maken van de diensten van de bank, waardoor het netwerk wordt uitgebreid. |
| Minpunten | Veel mensen geven er de voorkeur aan directe investeringen te doen in plaats van via een persoonlijke financieel adviseur te gaan, omdat dit kosten met zich meebrengt en voor zover het private banking betreft, zijn de kosten erg hoog. |
Carrière # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Wie is de Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager is verantwoordelijk om zaken naar de bank te brengen door de Ultra HNI-klanten te benaderen.
| Elite Relationship Manager - vacaturetekst | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het maken van op maat gemaakte financiële producten voor de Ultra HNI's volgens hun strategie. |
| Aanwijzing | Elite relatiebeheerder |
| Werkelijke rol | Begrijp de behoefte van de klant en ontwerp het product dat daaraan voldoet door zijn professionele vaardigheden te gebruiken. |
| Topbedrijven | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO zijn enkele van de topbedrijven in de private banking-sector. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor een elite-relatiemanager kan ergens tussen $ 1,00.000 en $ 3,00.000 liggen, aangezien het een professionele rol is. |
| Vraag en aanbod | Er zal altijd een goede vraag zijn naar deze rol, omdat het een zeer professionele benadering is in het omgaan met de Ultra HNI-klanten van de bank. |
| Onderwijsvereiste | CFA / CPA / MBA van Tier -1-universiteiten met ten minste 5-10 jaar Exp |
| Aanbevolen cursussen | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pluspunten | Uitgebreide kennis van private banking-activiteiten in de hele branche. |
| Minpunten | Moeilijk om Ultra HNI-klanten te vinden, omdat ze allemaal hun bestaande toegewijde bankier hebben toegewezen door hun respectieve banken. |
Carrière # 3 - Customer Care Executive
Wie is een Customer Care Executive?
Customer Care Executive beheert de telefonische banktransacties van de klanten van de bank.
| Customer Care Executive - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Verantwoordelijk voor het bijwonen van telefoonbankieren en het voldoen aan de eisen van de klant. |
| Aanwijzing | Customer Care Executive |
| Werkelijke rol | Werk samen met de relatiebeheerder om eventuele problemen voor de Ultra HNI-klanten in hun account op te lossen. |
| Topbedrijven | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO zijn enkele van de topbedrijven in de private banking-sector. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor klantenservicemedewerkers kan ergens tussen de $ 20.000 - $ 30.000 liggen |
| Vraag en aanbod | Omdat het een laag profiel is, is er een zeer grote vraag van de lage inkomensgroepen die geen beroepskwalificatie hebben en wanhopig op zoek zijn naar een baan in een goed bedrijf. |
| Onderwijsvereiste | Afstuderen |
| Aanbevolen cursussen | Alle financiële cursussen. |
| Pluspunten | Een goede merknaam wordt aan het cv gehecht, wat hen op de lange termijn kan helpen. |
| Minpunten | Constant telefoneren kan verveling zijn. |
Carrière # 4 - Analist Cash & Trade Processing
Wie is een Cash & Trade Processing-analist?
Cash and Trade Processing Analyst berekent de kosten die in rekening worden gebracht op de rekeningen voor zowel nieuwe als gesloten rekeningen?
| Cash & Trade Processing Analyst - Functieomschrijving | |
|---|---|
| Verantwoordelijkheden | Het vastleggen van de overeengekomen vergoedingsstructuur voor alle cross-selling van de financiële producten aan Ultra HNI's in het systeem en het maandelijks debiteren van de rekening van de klant met het bedrag van de vergoeding. |
| Aanwijzing | Analist Cash & Trade Processing |
| Werkelijke rol | Het is een operationele rol die verantwoordelijk is voor het volledige administratieproces van de Ultra HNI-klant en die de vergoedingen voor de bank tijdig van de rekening vordert. |
| Topbedrijven | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO zijn enkele van de topbedrijven in de private banking-sector. |
| Salaris | Het gemiddelde jaarsalaris voor hetzelfde kan ergens tussen $ 50.000 en $ 1,00.000 liggen |
| Vraag en aanbod | Veelgevraagde profiel-mindere mensen zijn bereid de uitvoerende rol bij een bank te vervullen, aangezien het een routineklus is. |
| Onderwijsvereiste | CFP / CPA / MBA van Tier -1-universiteiten met ten minste 8-10 jaar Exp |
| Aanbevolen cursussen | CPA / MBA |
| Pluspunten | Volledige toegang tot de rekening van de klant en de bevoegdheid om deze te sluiten in geval van frauduleuze transacties. |
| Minpunten | Bureaubaan die vervelend kan zijn voor iemand die graag nieuwe mensen ontmoet. |
Conclusie - Carrières bij Private Banking
Private Banking-baan is een van de meest opwindende carrières in het financiële domein, omdat het een dynamisch profiel is met uitgebreide blootstelling aan de rijke family offices, Ultra HNI-klanten en rijke klasse die bereid zijn om deze service te gebruiken voor een hogere vergoeding vanwege gebrek tijd om de financiële transacties van hen en hun gezinnen te beheren. Een privébankier kan een groot netwerk van de Ultra HNI-mensen in de industrie creëren, wat zeker een pluspunt zal zijn in deze komende carrière, aangezien hij een band heeft met de beste rijke mensen in de samenleving.
Als nicheprofiel vereist Private Banking Job een zeer professionele aanpak, uitstekende communicatieve vaardigheden en ethiek om met de Ultra HNI-cliënt om te gaan, zodat deze in de toekomst zaken met de bank kan blijven doen.
