Functieprofiel van een financieel modelleringsanalist
Het functieprofiel van een analist op het gebied van financiële modellering heeft betrekking op het werken in aandelenonderzoek, investeringsbankieren, bedrijfsontwikkeling, private equity, bedrijfsfinanciering, enz.Waar zij analyses uitvoeren van financiële gegevens, transacties, verbanden leggen tussen de financiële overzichten, presentaties voorbereiden, gevoeligheidsanalyses uitvoeren enzovoort.
Vaardigheden en opleiding
De basiscriteria voor het maken van financiële modellen zijn onder meer:
- Bachelor diploma in engineering, wiskunde of boekhouding
- Chartered Accounts, CFA's of MBA's genieten de voorkeur.
Bovendien moet een kandidaat de volgende vaardigheden verwerven om een analist voor financieel modellen te worden:
- Uitstekende Excel-vaardigheden: als analist op het gebied van financieel modelleren wordt verwacht dat Excel-vaardigheden uitstekend zijn met voorbeeldige vaardigheid in het gebruik van vooraf gedefinieerde formules, het maken van grafieken, het bouwen van macro's enz. Ook is kennis van VBA samen met een andere programmeertaal (zoals Python) een must om groot te worden op dit gebied.
- Kennis van basisboekhoudkundige concepten: Om een carrière op het gebied van financiën op te bouwen, moet men de basisboekhoudkundige concepten begrijpen. Een financieel modelleur zal nodig zijn om investeringsbeoordelingen voor te bereiden met behulp van verschillende financiële technieken zoals DCF, NPV, IRR enz. En de kennis van boekhouding is handig in dergelijke situaties.
- Probleemoplossend vermogen: Een van de belangrijkste verantwoordelijkheden van een analist van financiële modellen is om problemen op te lossen door financiële modellen te creëren. De analist moet dus in staat zijn om een robuust model te bouwen, zodat het oplossen van het probleem niet tot een ander probleem leidt.
- Tijdmanagement: het is een ander belangrijk aspect van financiële modellen. Een analist zal niet worden geprezen, zelfs niet na het bouwen van een effectief financieel model, als het niet binnen het gestelde tijdsbestek is voltooid. Een analist van een financieel model moet dus in staat zijn om tijd te besteden aan succes in dit carrièrepad.
- Vermogen om een model te bouwen dat gemakkelijk te begrijpen is: Het model moet zodanig zijn dat het de besluitvorming in het organisatieproces ondersteunt. De analist moet het model dus zo bouwen dat de besluitvormers het model gemakkelijk kunnen begrijpen en een weloverwogen beslissing kunnen nemen.
Verantwoordelijkheden
- Bouw financiële modellen in Excel op basis van historische informatie en andere beschikbare branchespecifieke bedrijfsstatistieken.
- Voer scenarioanalyses uit op basis van micro-economische en macro-economische factoren om toegang te krijgen tot bedrijfsrisico's.
- Evalueer bedrijven met behulp van verschillende financiële waarderingsmethoden, zoals DCF, vergelijkbare bedrijfsanalyse, kapitaalstructuuranalyse enz.
- Zorg voor de nauwkeurigheid van de nieuwe modellen en verbeter tegelijkertijd de kwaliteit van de bestaande modellen.
- Maatregelen voor procesverbetering aanbevelen en implementeren.
- Identificeer de belangrijkste financiële en niet-financiële risico's en adviseer mitigerende maatregelen voor die risico's.
- Voer scenario- en gevoeligheidsanalyses uit met de bedoeling om investeringsactiviteiten te ondersteunen.
- Werk de financiële modellen bij na het uitrollen van elke winst of andere soortgelijke bedrijfsacties.
- Analyseer en identificeer gegevens die nodig zijn om het volgen van modellen te ondersteunen.
Salaris voor financiële modellering
De financiële sector staat erom bekend hoge salarissen te betalen, ook voor het profiel van financiële modellen. Het salaris varieert echter sterk, afhankelijk van de ervaring van de kandidaat, het bedrijf waarin ze solliciteren en hun locatie - kandidaten uit Chicago en New York kunnen relatief hogere lonen krijgen.
Wat het salaris betreft voor het financiële modelleringsprofiel, kan een financieel analist een salaris verdienen in het bereik van $ 50.000 tot $ 80.000 per jaar; een private equity-analist verdient een gemiddeld salaris tussen $ 70.000 en $ 200.000 per jaar. Een analist van investeringsbankieren krijgt ergens tussen de $ 85.000 en $ 180.000. De vergoeding samen met de bonus is veel hoger voor professionals met een schat aan ervaring en op senior posities.
Ervaring
De beste ervaring met financiële modellering kan alleen worden opgedaan tijdens het werken voor investeringsbanken, aandelenonderzoeksbureaus of andere dergelijke bedrijven die zich bezighouden met zakelijke financiële transacties. Eerstejaarsstudenten kunnen echter de alternatieve optie van online cursussen gebruiken om ervaring op te doen met financiële modellering. Ervaring betekent vooral praktische kennis van het vanaf nul opbouwen van een financieel model, waarbij de analist bekend is met alle praktische uitdagingen en weet hoe deze te overwinnen.
Aanbevolen artikelen
Dit is een gids voor de functieomschrijving Wat is financiële modellering. Hier bespreken we de vereiste voor een financiële modellenbaan, vaardigheden en opleiding, samen met verantwoordelijkheden, salaris en ervaring. U kunt er meer over leren in de volgende artikelen -
- Maak een financieel model in Excel
- Topboeken over financiële modellen
- Vragen en antwoorden over het interview met financiële modellen
- Excel-sjablonen voor financiële modellering
