Definitie van makelaar-dealer
Een makelaar-handelaar kan worden beschouwd als een enkele entiteit, persoon, bedrijf of elke andere bedrijfsorganisatie die zich in principe bezighoudt met de handel in en uitvoering van financiële effecten, aandelen, grondstoffen of derivaten namens hemzelf of zijn klanten waarvoor hij rekent bepaalde provisie aan die de belangrijkste bron van inkomsten is.
Uitleg
De taalmakelaar-dealer van een leek is gewoon een persoon of een bedrijf dat investeerders helpt bij het kopen van effecten, hen intelligente informatie over de handel biedt en hen helpt winst te boeken, terwijl ze in ruil daarvoor een bepaald bedrag in rekening brengen, zoals commissie, die hun belangrijkste bron van inkomsten genereren. Tegenwoordig, met de opkomst van technologie, zijn broker-dealers ook online gegaan waar een investeerder zonder zelfs maar met hen te praten effecten kan kopen, verkopen en boekwinsten kan boeken, en op dezelfde manier als offline brokers hier ook, wordt de marginale commissie afgetrokken van de winst die de investeerder maakt. Er is echter een klein verschil tussen makelaar en dealer; een makelaar ondersteunt de handel in effecten namens de belegger, een handelaar daarentegen onderneemt namens hem handelsactiviteiten.
Soorten makelaars-dealers
- Wirehouse : Dit type makelaar-dealer opereert over het algemeen op grote schaal en heeft een grote en uitgebreide service. Ze hebben meestal hun eigen reeks producten die ze verder verkopen aan hun klanten en er geld mee verdienen.
- Onafhankelijk : ze voeren meer uit als een agentschap of de relatie van een agent. Ze zijn onafhankelijke contractanten van de klanten en verkopen over het algemeen producten die geen eigendom zijn van de klant, maar die van buitenaf worden aangeschaft. Ze helpen de klant om verbinding te maken met dergelijke externe producten, deze te kopen en verkopen en de winst te boeken. In ruil daarvoor brengen ze de klant een bepaalde marge of commissie in rekening op basis van de totale transactie.
Functies
- Een makelaar initieert de handel namens zijn klanten en is betrokken bij de handelscyclus.
- Een dealer daarentegen is vertegenwoordiger van de beursvennootschap en zal de transactie initiëren namens de rekening die de firma zelf bezit.
- De makelaar moet ervoor zorgen dat er voldoende liquiditeit in de markt is en ook inspelen op de wens van zijn klant.
- De makelaar moet ervoor zorgen dat hij effectief advies geeft over de diversificatie van de portefeuille van de klant en ook verschillende manieren suggereert waarop de klant zijn / haar geld kan parkeren.
- De makelaar-dealer moet de vertrouwelijkheid van elke klant bewaren en ervoor zorgen dat er geen bankgegevens of persoonlijke informatie worden misbruikt.
- Broker-dealers helpen ook bij het publiceren van materiaal voor beleggingsonderzoek dat specifiek is voor aandelen of handelsgerelateerd materiaal, waardoor hun klanten een kort idee krijgen van hun portefeuille.
- Makelaars spelen ook een sleutelrol bij het aantrekken van kapitaal voor bedrijven door de vrije markt te betreden en investeerders te zoeken om in een bepaald bedrijf te investeren.
- Een makelaar fungeert als een agent voor zijn klant en dealers als de opdrachtgever voor zijn rekening.
Rollen van een makelaar / dealer
- Ze treden op als tussenpersoon tussen investeerders en het bedrijf waarin men wil investeren.
- Ze spelen ook een sleutelrol bij het helpen van een bedrijf bij het aantrekken van hun financiering in de vorm van kapitaalvereisten.
- Dealers zijn degenen die handelen volgens het standpunt van de beursvennootschap zelf en de transactie initiëren voor rekening van de firma.
- Ze spelen een sleutelrol bij het verschaffen van liquiditeit aan effecten door de handel in effecten op een vrije markt te ondersteunen en doen soms transacties, dwz kopen of verkopen van effecten van hun rekeningen om de verhandelbaarheid van het effect te verzekeren.
- Ze worden ook betrokken bij het acceptatieproces van de betrokken effecten.
Hoe wordt u een makelaar-dealer?
Er zijn in totaal vijf stappen om een onafhankelijke broker-dealer te worden, die als volgt zijn:
- De eerste en belangrijkste stap hier is het verkrijgen van de nodige certificaten en licenties van de federale en staat, die de persoon of het bedrijf toelaten om met investeringsproducten om te gaan. Deze variëren over het algemeen naargelang het type product waar het om gaat. Daarnaast moet de makelaar-dealer een bepaald examenniveau afleggen, dat verplicht is voor het verkopen van elke vorm van zekerheid op directe basis aan de klant of klant.
- De volgende stap vereist dat u een geregistreerd lid wordt van FINRA, dwz de regelgevende instantie voor de financiële sector, die optreedt als regelgevende instantie of een andere zelfregulerende organisatie.
- Het derde proces is dat u lid moet worden van de SIPC of Securities Investor Protection Corporation. SIPC helpt investeerders gecompenseerd te worden in het geval dat de investeringsmaatschappij failliet gaat of solvabel wordt.
- De vierde stap is het verstrekken van een aanvraagformulier, ook wel het BD-formulier genoemd, voor elke staat waar de makelaar een strategie heeft opgesteld om zijn producten te verkopen. Dit formulier wordt aan de SEC verstrekt, dat helpt om de persoonlijke informatie van de makelaar te identificeren, zoals contact en eventuele belangenverstrengeling.
- De laatste stap is om te voldoen aan alle lopende formaliteiten van elke staat waar de makelaar van plan is zijn product te verkopen en zo de certificeringen naar behoren in te vullen. SEC heeft een complete set richtlijnen met betrekking tot alle formaliteiten die van staat tot staat kunnen verschillen, en de makelaar-dealer moet dat naar behoren volgen.
Salaris
Vanaf 2019-gegevens kan het gemiddelde salaris van een onafhankelijke makelaar-dealer die voor een bedrijf werkt, ongeveer $ 90.000 per jaar bedragen. Het kan ook oplopen tot $ 180.000 op basis van de ervaring en expertise die men bezit. De belangrijkste manier waarop ze geld verdienen, is ook via de makelaarskosten. Het is de vergoeding die in rekening wordt gebracht voor het uitvoeren van een transactie. Een fulltime onderhoudsmakelaar kan bijna 2% van het totale transactiegeld in rekening brengen. Aan de andere kant rekent de online broker relatief minder, wat op een trade-to-trade-basis kan liggen van $ 5 - $ 20.
Conclusie
Broker-dealer zijn de belangrijkste mensen waarmee u in contact komt als het gaat om onze investeringsbehoeften. Ze worden betaald, maar helpen de klanten naar behoren om de transactie uit te voeren en ook geld te verdienen. Ze bieden ook intelligent advies op basis van hun ervaring, zodat de klanten geen geld verliezen. Ze zorgen ervoor dat de portefeuille van de klant op de meest efficiënte manier wordt opgebouwd, waarbij er ook voldoende ruimte is voor diversificatie.
