Wat is de investeringsanalyse?
Investeringsanalyse is de methode die door analisten wordt toegepast om te evalueren dat de investeringsmogelijkheden, winstgevendheid en de bijbehorende risico's in hun portefeuille. Het helpt hen om te bepalen of de investering de moeite waard is of niet.
Soorten investeringsanalyse
# 1 - Bottom-up
De bottom-up analyse richt zich op een individueel bedrijf waarin wordt geïnvesteerd. Dit helpt de kleine investeerders om zich te concentreren en hun investering in een bepaald geselecteerd bedrijf te plannen in plaats van de hele markt te bestuderen voor investeringsdoeleinden. Het is een conservatieve benadering, maar aan de andere kant helpt het de investeerders bij het nemen van de juiste beslissing.
# 2 - Van bovenaf
Top-down analyse, investeerders zijn verplicht om de hele markt te bestuderen. Over het algemeen zijn grote investeerders geïnteresseerd in dit soort strategieën. De focus ligt volledig op de advertentie op de grote markten, niet op de kleine bedrijven. Het is een relatief bredere benadering dan enige andere investeringsanalyse.
# 3 - Fundamenteel
Het is een traditionele methode waarbij analyse wordt gedaan door de reële marktwaarde van de investering te achterhalen, en op die manier besluit de investeerder of hij de aandelen van het bedrijf koopt of niet. Het is nog een andere uitstekende en effectieve methode om investeringen te analyseren.
# 4 - Technisch
Deze methode wordt gebruikt om de handelsmogelijkheden te bepalen en te identificeren door de statistieken van de aandelenmarkt te observeren. De experts geven advies over wanneer en waar te investeren om het rendement te verhogen.
Voorbeelden
Investeringsanalyse kan hier voor verschillende mensen verschillen. We nemen het voorbeeld van twee individuen en hun investeringsdoelen.
Een 23-jarige vrouw die in een MNC werkt, wil haar investeringsplannen begrijpen.Ze zal een expert inhuren voor dezelfde die de expert haar kan adviseren om te investeren in beleggingsfondsen of om individuele aandelen te kopen omdat ze in staat is een klein risico te nemen . De investeringsplanner moet begrijpen dat ze nu een goed salaris per maand verdient, zodat ze wat geld kan bijdragen als investering. Daarom kan ze optreden als een agressieve investeerder. Het idee van deze investeringsanalyse is om haar de toekomstige voordelen van sparen te laten begrijpen en ook om verstandig te investeren.
Als een expert daarentegen wordt gevraagd een investeringsplan op te stellen voor een 70-jarige man die een gepensioneerde bankdirecteur is, dan zal de strategie absoluut anders zijn. De oudere man maakt zich in wezen zorgen over de stabiliteit van zijn financiën. Hij zal eerder sparen en beleggen in risicovrije effecten.
Hij kan niet optreden als een agressieve investeerder; hij zal conservatiever zijn in zijn benadering. Nu zou de beleggingsanalyse zodanig moeten zijn dat het oude vereist is om te beleggen in vaste deposito's, staatsobligaties, en ook in sommige pensioenregelingen die tegen die tijd kunnen vervallen. De financieel adviseur moet zich uitdagend inzetten voor de verbetering van de cliënt volgens hun keuzes en gemak.
Daarom is het altijd raadzaam om verstandige investeringsbeslissingen te nemen op het hoogtepunt van uw carrière, zodat we er meer van kunnen profiteren.
Voordelen
- De investeringsanalyse is een hulpmiddel dat investeerders helpt om verstandige beslissingen te nemen over hun zuurverdiende geld.
- Dit maakt beleggers alerter op marktontwikkelingen en investeringsplannen. Men kan een aanzienlijk aantal voordelen behalen door een goed plan af te leiden van een deskundige of door hemzelf.
- Tijdens de analyse kunnen de experts gemakkelijk onderzoek doen naar de effecten en kunnen ze ook de duurzaamheid en de groei ervan in de nabije toekomst evalueren. Door deze studie kunnen de beleggers een duidelijk beeld krijgen van de effecten waarin ze willen beleggen.
- Niet alleen individuen, maar investeringsanalyses kunnen grote bedrijven helpen bij het regelen van hun portefeuillebeheer.
Nadelen
- Het vereist investeringsplannen, en ze zijn enigszins gecompliceerd; er is ook heel wat financiële kennis voor nodig. Sommige kleine investeerders of middelgrote investeerders kunnen daar geen recht aan doen, en daardoor kunnen ze uiteindelijk de verkeerde beslissingen nemen en ook enorme verliezen lijden in plaats van winsten.
- Het vereist kennis, en soms stellen risicobewuste beleggers daarvoor experts aan. De experts geven hen de juiste begeleiding, maar de expert brengt hiervoor kosten in rekening. Dit kan voor veel kleine en middelgrote beleggers een extra kostenpost worden.
- Wanneer een persoon probeert een financiële planning te hebben, moet hij het marktrisico bepalen, dat niet voorspelbaar is. Niemand in deze wereld, zelfs niet de financiële meneer, kan de exacte hoeveelheid risico voorspellen die bij een transactie betrokken kan zijn. Daarom zijn er onvermijdelijke risicofactoren verbonden aan beleggingsanalyse.
- Het overheidsbeleid kan bij deze investeringsanalyse een belemmering vormen als deze factor niet in aanmerking wordt genomen.
