Wat is een investeringsfonds?
Een investeringsfonds is een beursgenoteerde financiële instelling, een closed-end fonds (CEF) dat namens zijn investeerders of andere organisaties in aandelen of financiële activa belegt. De waarde van het geldbedrag dat in een beleggingsfonds wordt geïnvesteerd, is afhankelijk van de vraag naar en het aanbod van het geïnvesteerde aandeel of financieel actief en de onderliggende waarde van de activa die in eigendom zijn.
Voor een belegger die met een minimaal risico naar winst kijkt, is dit de beste optie, omdat hierdoor in een groot aantal aandelen kan worden geïnvesteerd in plaats van alle investeringen in het aandeel van één bedrijf te steken. Hoewel het risico om een investering mis te lopen als gevolg van de prestatie van één aandeel de belegger geen schade zou berokkenen, zal hij / zij in een betere positie verkeren door in andere aandelen in het fonds te hebben belegd, die mogelijk een betere prestatie zouden hebben.
Factoren die van invloed zijn op het Investment Trust Fund
Investment trust functioneert op basis van de markt. Als de markt het goed doet, doet het fonds dat ook. De beheerder van het beleggingsfonds moet de marktomstandigheden kunnen inschatten en een positie kunnen betreden of verlaten die gunstig of ongunstig is. Als gevolg hiervan heeft het een inherent risico om de investering mis te lopen als de juiste beslissingen niet op het juiste moment worden genomen. Hieronder staan de twee belangrijkste factoren die de waarde van de beleggingsmaatschappij bepalen.
- # 1 - Vraag en aanbod van aandelen en activa - Omdat ze een vast aantal aandelen en activa bezitten, hebben vraag en aanbod van de aandelen en activa die in de beleggingsmaatschappij worden aangehouden invloed op de waarde van de onderliggende activa.
- # 2 - Prestaties - De prestaties van de activa en aandelen in de beleggingsmaatschappij hebben een grote invloed op de waarde van het belegde geld. Omdat het geld wordt belegd in een verscheidenheid aan activa en aandelen, zal de waarde van de beleggingsmaatschappij niet in korte tijd dalen of stijgen.
Voorbeeld van Investment Trust
Laten we een voorbeeld bespreken.
Laten we aannemen dat u vandaag $ 1.000 in XYZ-investeringsfonds investeert. Het geld dat door de investeringsmaatschappij wordt ontvangen, wordt samen met de investeringen van andere investeerders samengevoegd om een breed scala aan producten te kopen, waaronder aandelen, obligaties en andere financiële activa.
Versimpelen,
- U investeert $ 1.000 in een investeringsfonds.
- XYZ Investment Trust bundelt de $ 1.000 die u hebt geïnvesteerd met geld dat door andere aandeelhouders is geïnvesteerd in één enkele pot, het "Fonds".
- Dit ”Fonds” wordt uiteindelijk gebruikt om aandelen en andere financiële activa te kopen door de ”Beheerder”.
- Aangezien het geld op de open markt wordt geïnvesteerd, worden de aandelen en financiële activa gekocht en verkocht afhankelijk van de marktomstandigheden om de juiste kans te grijpen om maximale winst te behalen uit de geïnvesteerde aandelen en activa. Deze klus wordt gedaan door de fondsbeheerder.
- De aandelen die u bezit, kunnen op de open markt tegen marktprijs worden verkocht en op deze manier kunt u uw eigen winst uit uw investering halen. De investering van $ 1.000 kan stijgen of dalen, afhankelijk van de aandelen en financiële activa waarin de fondsbeheerder heeft geïnvesteerd.
Voordelen
Enkele voordelen zijn:
- Ze maken het mogelijk te investeren in een overvloed aan aandelen en andere financiële activa.
- Goed voor beleggers die op zoek zijn naar langetermijnbeleggingsopties met een laag risico.
- Ze betalen dividend uit en de belegger kan met regelmatige tussenpozen verdienen aan zijn / haar investering.
Nadelen
Enkele van de nadelen zijn:
- Om een aanzienlijk bedrag uit de investering te halen, is een aanzienlijke hoeveelheid tijd nodig waarvoor het geïnvesteerde geld moet worden buitengesloten, wat minimaal vijf jaar of langer kan zijn.
- Ze zijn volledig afhankelijk van de markt en kunnen leiden tot investeringsverlies.
- In hoge mate afhankelijk van de beslissingen van de fondsbeheerder; vandaar dat de investeerder geen andere controle kan hebben dan volledig uit de investering te stappen.
- De winst en het dividend dat wordt behaald met een investeringsfonds zijn belastbaar en kunnen daarom het werkelijke rendement dat uit de investering wordt behaald, verlagen.
Belangrijke punten
- Door in een beleggingsfonds te beleggen, kan de belegger eigenaar worden van het aandeel of het financiële actief waarin het geld heeft geïnvesteerd.
- In theorie kan het rendement van beleggen in een beleggingsfonds enorm zijn, terwijl het rendement in werkelijkheid afhankelijk is van de prestaties van het aandeel en de activa in het beleggingsfonds en de marktvraag en het aanbod van de aandelen en activa op de markt.
- De meeste keren dividend uit voor de aandelen, meestal een of twee keer per jaar, terwijl investeringsfondsen met verbazingwekkende prestaties maandelijks dividend kunnen uitkeren.
- De dividenden en de winsten die worden behaald met een investeringsfonds zijn belastbaar.
- Gearing is een term die verwijst naar geld lenen om meer te investeren. Hun fondsbeheerders kunnen geld lenen om meer in het fonds te investeren, zodat het rendement veel hoger is en om een betere hefboomwerking te krijgen om het geleende bedrag te betalen.
Conclusie
- Ze zijn closed-end trust omdat het slechts een vast aantal aandelen bezit die door nieuwe investeerders kunnen worden gekocht van de bestaande aandeelhouders in de trust.
- Het verschilt van een unit trust, waarbij de investeerder een eenheid van het aandeel krijgt toegewezen en niet de aandeelhouder van de unit trust is. De eenheid verwijst naar de investering van de investeerder in de investeringsportefeuille.
- Op dezelfde manier verschilt het van een beleggingsfonds dat rechten van deelneming uitgeeft voor de aandelen waarin het bedrag is belegd en niet de eigenaar van het aandeel.
- Vraag en aanbod van de investeringsmaatschappij kunnen een risico vormen voor de investering, aangezien een dalende markt het voor de investeerder alleen maar moeilijk zal maken om zijn investering tegen een hogere prijs te verkopen, wat resulteert in een verlies.
- Investeren in een beleggingsfonds brengt een laag risico met zich mee, en de belegger kan verwachten met regelmatige tussenpozen te verdienen aan de investering in de vorm van dividenden.
