Verschillende soorten beleggingsfondsen
Er zijn verschillende soorten onderlinge fondsen op de markt, sommige zijn onder meer evenwichtige fondsen waarin het geld wordt belegd in een mix van aandelen en obligaties met vastrentende waarden, aandelenfondsen waarbij het geld alleen wordt belegd in de aandelen van de verschillende fondsen. bedrijven, vastrentende fondsen waarin het geld alleen wordt belegd in de investering die een vast rendement oplevert, indexfondsen waar het geld wordt belegd in de aandelen die overeenkomen met de belangrijkste marktindex, geldmarktfondsen waar het geld wordt belegd in de kortlopende risicovrije effecten, dakfondsen waarin het geld wordt belegd in de andere fondsen, Global Funds waar het geld wordt belegd in instrumenten die zich buiten het thuisland bevinden en Specialty Funds waar het geld wordt belegd in de gespecialiseerde mandaten .
Een beleggingsfonds is niets anders dan een financieel product dat belegt in obligaties of aandelen of beide. Het geldbedrag voor investeringen wordt door de investeerders verzameld en beheerd door portefeuillebeheerders. Het bezitten van deelbewijzen van een beleggingsfonds is als het bezitten van een klein deel van uw favoriete aandelen, zoals Alphabet (Google) of Facebook. Beleggers krijgen eenheden van onderlinge fondsen in verhouding tot hun beleggingen.
# 1 - Actieve versus passieve fondsen
De eerste classificatie van soorten onderlinge fondsen wordt gedaan op basis van het feit of het fonds actief of passief is. Beide beleggingsbenaderingen verschillen in de manier waarop de beheerder geld wil investeren en rendement wil genereren voor rekeninghouders. Actieve fondsen proberen beter te presteren dan een specifieke benchmark die ze voor zichzelf hebben vastgesteld, zoals de S&P 500 of BSE Sensex. Om dit te bereiken, kopen en verkopen actieve fondsen aandelen, en managers letten op factoren als economie, politieke situaties en andere trends. Hij doet ook onderzoek naar aandelenspecifieke factoren zoals ratio-analyse, winstgroei, beschikbare cashflow voor aandeelhouders en toekomstige financiële projecties, enz.
Passieve fondsen proberen daarentegen het bezit van een bepaalde index na te bootsen om een vergelijkbaar rendement te behalen. De beheerder koopt indexaandelen en past dezelfde weging toe. Het doel is hier niet om de index te verslaan, maar om er dichter bij te blijven. Aangezien indexfondsen minder onderzoek en andere operationele activiteiten vereisen, zijn de aankoopkosten lager dan bij een actief fonds.
In de Verenigde Staten bieden Vanguard, Blackrock, enz. Voornamelijk alleen passieve fondsen aan, zoals indexfondsen en ETF's. Aan de andere kant bieden Fidelity, T Rowe Price, enz. Veel soorten actieve fondsen.
In de afgelopen vijf jaar hebben passieve fondsen veel instroom gekend, en hun beheerd vermogen is veelvuldig toegenomen vanwege lagere vergoedingen en betere prestaties dan actieve fondsen.
# 2 - Aandelenfonds
Equity Funds is een soort beleggingsfonds dat belegt in gewone aandelen van aan de aandelenmarkt genoteerde bedrijven. De primaire beleggingsdoelstelling van deze klasse van fondsen is vermogensgroei op lange termijn. Aandelen hebben een beleggingscategorie met een hoog risico en hoge opbrengsten. Ze zijn het meest geschikt voor mensen met een hoog risiconemend vermogen en die op zoek zijn naar een hoger rendement.
bron: T.Rowe
Er worden meerdere soorten aandelenfondsen aangeboden
- Sectorfondsen - Het meest risicovolle van de partij, deze fondsen investeren in een bepaalde sector in de economie. IT-sectorfondsen zullen bijvoorbeeld alleen in technologiebedrijven investeren.
- Regio- of landfondsen - De beheerder belegt geld in een bepaalde regio, zoals Azië, Latijns-Amerika of Europa, of in een specifiek land zoals de Verenigde Staten, India of China. Dit is een fonds met een iets lager risico dan een sectorfonds.
- Large-, mid- en smallcapfondsen - Beleggingsdoelstelling is om te investeren in bepaalde marktkapitalisatiebedrijven, zoals large-capfondsen die alleen in blue chip-aandelen zullen beleggen, terwijl het small-cap fonds zal beleggen in aandelen met bijvoorbeeld een marktkapitalisatie van minder dan $ 1 miljard . Het risico neemt af met een toename van de marktkapitalisatie.
- Gediversifieerde fondsen - Minder risicovol aangezien de investeringen worden gespreid over sectoren, regio's, landen en marktkapitalisaties. De beheerder van dit fonds vereist meer vaardigheden en kennis dan alle andere bovengenoemde types. Het selecteren van het juiste fonds kan dus een uitdaging zijn. Ik zal proberen het aan de lezers uit te leggen in de sectie "hoe een beleggingsfonds te kiezen".
# 3 - Vastrentende fondsen (FI)
Dit type beleggingsfonds is een obligatie- of schuldfonds dat een minder risicovolle beleggingsoptie is dan een aandelenfonds. Het primaire doel is om investeerders een stabiele cashflow te bieden. Er wordt belegd in schuldpapier van de overheid en het bedrijfsleven.
bron: T. Rowe
Deze zijn geschikter voor mensen met risicoaversie of het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd etc.
- Hoogrentende fondsen - Draagt het hoogste risico van FI-fondsen vanwege hun investering in junkbonds. Junk-obligaties zijn obligaties met de laagste rating (BB of lager) van kredietbeoordelaars zoals S&P of Moody's. Het biedt een aantrekkelijk rendement dan de meeste andere fondstypen in deze groep.
- Bedrijfsobligatiefondsen - Bedrijven lenen geld tegen een vaste rente / couponrente. De beheerder van het beleggingsfonds belegt in deze effecten en ontvangt gestage contante betalingen.
- Overheidsobligatiefondsen of Gilts - Fonds met een lager risico in deze groep. Belegt in overheidspapier zoals schatkistpapier, obligaties of gilts, enz.
- Money Market Fund - Fondsen met het laagste risico die voornamelijk in T-bills beleggen. Het rendement zal minder zijn dan bij andere soorten FI-fondsen, maar het risico om het geld te verliezen is ook verwaarloosbaar.
# 4 - Evenwichtige fondsen
Dit soort beleggingsfondsen staat bekend als hybride fondsen. De portefeuille bevat zowel aandelen als schuldbewijzen. Het primaire doel is het behalen van kapitaalgroei en het genereren van inkomsten voor beleggers. Een typisch evenwichtig fonds belegt 60% in aandelen en 40% in vastrentende waarden.
# 5 - Alternatieve fondsen
Dit soort beleggingsfondsen is een niet-conventioneel beleggingsinstrument, in tegenstelling tot aandelen en obligaties. Vermogende en institutionele beleggers maken voornamelijk gebruik van dit MF-type. Vanwege de complexe aard wordt individuele beleggers niet geadviseerd om in te schrijven voor deze fondsen. Fondsen voor alternatieve beleggingen beleggen in onroerend goed, grondstoffen, derivaten en termijncontracten, en ook in hedgefondsen.
Aanbevolen artikelen
Dit is een gids voor de top 5 soorten beleggingsfondsen - actieve passieve beleggingsfondsen, indexfondsen, evenwichtige fondsen, vastrentende fondsen, alternatieve fondsen, aandelenfondsen. U kunt ook meer te weten komen over beleggingsfondsen uit de onderstaande artikelen -
- Bereken de kostenratio voor beleggingsfondsen
- Indexfondsen versus beleggingsfondsen
- Voorbeelden van obligatiefondsen
- Mutual Fund Books
